ВТБ: паевые инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это один из способов получения дохода через вложение денег в ценные бумаги. Этот способ подходит для новичков или тех, у кого нет времени или желания принимать решения, т. к. за вас всё это делает управляющая компания.

Для справки: ПИФ — это группа людей (пайщиков), желающих получить прибыль путём вкладывания своих денег в ценные бумаги. Распоряжение своими вложениями доверяется управляющей компании, задачами которой является приобретение акций, облигаций и т. д., получение прибыли и распределение её между инвесторами. Инвестиционный пай — бумага, дающая право её владельцу на часть имущества ПИФа.

Принцип работы ПИФа

Все начинается с того, что управляющая компания ищет инвесторов и создаёт фонд. Далее вы покупаете пай и становитесь инвесторами ПИФа. Деньги ПИФа инвестируются в ценные бумаги, акции, недвижимость и т. д.Если стоимость фондового имущества увеличивается, ваш пай тоже растёт.

ПИФы ВТБ доходность
Доходность разных ПИФов ВТБ

Виды ПИФов

Существует несколько разновидностей ПИФов. Немного подробнее о каждой из них:

  • открытые — с возможностью в любое время купить и продать паи;
  • интервальные — покупка и продажа паев осуществляется в строго оговоренное время;
  • закрытые — приобрести пай можно только при формировании ПИФа, а выйти из него можно только после его закрытия (обычно это компании с вложениями в недвижимость).

Открытые ПИФы обычно вкладывают средства в более безопасные активы (акции или облигации). Интервальные и закрытые — в те, где риск больше, но и доходность выше.

Преимущество ПИФов ВТБ


Из сказанного выше становится понятно, что нужно выбирать такой инвестиционный фонд, которому можно доверить свои вложения, а значит, нужно выбирать из ПИФов, рекомендованных компанией, репутация которых не вызывает сомнений. Одной из компаний, предоставляющих услуги по покупке и продаже паёв, является ВТБ. Паевыми инвестиционными компаниями банка руководит предприятие АО “ВТБ Капитал Управление Активами”.

Основные преимущества ПИФов от ВТБ:

  • Доходность ПИФа ВТБ. Инвестор может вложить сравнительно небольшую сумму, а получить взамен доход, сравнимый с прибылью банка или страховой компании;
  • Не обязательное знание финансового рынка. Пайщик может не обладать специальными знаниями в области финансов, ведь его деньгами руководит профессиональная управляющая компания;
  • Любые фондовые операции не облагаются налогом;
  • Многообразные финансовые стратегии. Инвестор сам может выбрать соотношение финансовых рисков и доходности;
  • Защита вложений от незаконных действий. Контроль за деятельностью управляющей компании осуществляется со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам.
Читайте также:  С какого возраста дают кредит ВТБ

У любой инвестиционной компании имеются, кроме плюсов, и свои минусы. Недостатки ПИФов:

  • Риск потери своих вложений. Они не застрахованы, как банковские вклады;
  • Возможное отсутствие прибыли. Если ПИФ ничего не заработает, то и вы тоже останетесь без дохода;
  • Дополнительные затраты на выплату вознаграждения УК. Если вы не хотите тратить свои усилия и время на то, чтобы ваши деньги приносили доход, за это придётся заплатить компании, которая будет всем этим заниматься;
  • Ограничения на покупку некоторых видов акций и облигаций со стороны законодательства;
  • Налог на прибыль. В случае продажи пая необходимо будет выплатить налог на прибыль.

ПИФы, предлагаемые банком ВТБ

В списке банка находится 19 инвестиционных компаний. Для каждой из них существуют определённые правила и выработаны стратегии вложений. Остановимся подробнее на основных ПИФах.

ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Казначейский”

ВТБ ПИФ Казначейский
ПИФ «Казначейский

ПИФ “Казначейский” ВТБ был создан в 2003 году. До 2007 года он назывался “Лидер Финанс”. Специализируется на инвестировании денег в облигации крупных федеральных предприятий. Основная задача Казначейского фонда ВТБ — сохранение вложений инвесторов. Наибольшая по величине активов — финансовый сектор (27%).

Стратегия вложений: покупка облигаций государственного уровня.

Доходность за 2018 год: +7,13%.

Срок вложений: от 1 года.

Сумма вложений: от 5000 рублей.

Оплата услуг управляющей компании: 1%.

Уровень риска: низкий.

ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Акций”

Казначейский фонд ВТБ
Фонд Активов

ПИФ “Фонд Акций” основан в 2007 году. Специализируется на приобретении акций крупных российских компаний. 48% активов — в секторе энергетики.

Стратегия вложений: покупка акций крупных предприятий России.

Доходность за 2018 год: +19,63%.

Срок вложений: от 1,5 года.

Сумма вложений: от 5000 рублей.

Оплата услуг управляющей компании: 3%.

Уровень риска: высокий.

ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков”

Управление активами
Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков

ПИФ “Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков” был образован в 2007 году. До 2017 года назывался “Фонд Облигации плюс”. Инвестирует средства в облигации не только Российской Федерации, но и других развивающихся стран. Наибольший по величине активов — финансовый сектор (22%)

Стратегия вложений: выбор стратегии происходит на основе оценки риска развивающихся стран.

Читайте также:  Сколько можно снять с карты ВТБ в день через банкомат

Доходность за 2018 год: +17,33%.

Срок вложений: от 1 года.

Сумма вложений: от 5000 рублей.

Оплата услуг управляющей компании: 3%.

Уровень риска: низкий.

ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Технологий будущего”

ПИФ “Фонд Технологий будущего” основан в 2007 году. До 2019 года назывался “Фонд Телекоммуникаций”. Приобретаются акции компаний отрасли технологии.

Стратегия вложений: покупка акций технологических компаний.

Доходность за 2018 год: -2,75%.

Срок вложений: от 1 года.

Сумма вложений: от 5000 рублей.

Оплата услуг управляющей компании: 2,5%.

Уровень риска: высокий.

Ниже представлены особенности основных ПИФов банка в сравнении. Для удобство информация представлена в виде таблицы.

Фонд “Казначейский” Фонд Акций Фонд Еврооблигаций Фонд Технологий будущего
Стратегия облигации госучреждений акции крупных предприятий оценка риска развивающихся стран акции технологических компаний
Доходность за 2018 год +7,13% +19,63% +17,33% -2,75%
Срок вложений от 1 года от 1,5 лет от 1 года от 1 года
Сумма вложений от 5000 руб. от 5000 руб. от 5000 руб. от 5000 руб.
Вознаграждение услуг УК 1% 3% 3% 2,5%
Уровень риска низкий высокий низкий высокий

Как стать участником паевого инвестиционного фонда ВТБ

Этот вопрос волнует многих. На самом деле процедура не так уж и сложна, потребуется:

  1. Определиться с выбором ПИФ: изучить информацию о различных ПИФах, узнать условия участия в них.
  2. Прийти в один из офисов банка для заключения договора на приобретение пая. Документы, необходимые для заключения договора: паспорт, ИНН, банковские реквизиты счёта, на который будет начисляться доход.
  3. Купить пай на сумму от 5000 рублей. Вы можете докупать паи или гасить их в любом отделении банка. Стоимость пая при следующих покупках — от 1000 рублей.

Рассмотрев основные особенности ПИФов, приходим к выводу, что стать пайщиком, в общем и целом, можно, если подойти к этому с умом. Нужно только следовать некоторым правилам, а именно: собрать всю информацию о действующих инвестиционных компаниях и выбрать наиболее подходящую вам по условиям и с хорошей репутацией.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen:

9 − 8 =