При сотрудничестве с банком клиентам предлагают заполнить специальные опросники, куда, в зависимости от типа клиента, вносятся личные данные. Поскольку речь идет о конфиденциальной информации, некоторые клиенты отказываются ее предоставлять, но это может привести к отказу банка в предоставлении услуг. Поэтому следует рассмотреть, что такое опросник, зачем он нужен и какие правила действуют при его заполнении.
Зачем нужен опросник для клиентов ВТБ
Запрос информации от клиентов в ВТБ объясняют соблюдением закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…”. Таким образом финансовое учреждение может идентифицировать клиента или его представителя, чтобы все денежные потоки были строго учтены и персонализированы. Благодаря заполнению анкеты банк актуализирует информацию о клиенте и защищает не только себя от претензий со стороны регулятора, но и клиента.
Таким образом, сбор персональных данных осуществляется на законодательных основаниях, кроме того, банк может привлекать и третьих лиц для выполнения данной задачи. Если банковское учреждение не будет выполнять требования закона, к нему применят санкции со стороны контролирующих органов вплоть до лишения лицензии.
Правила заполнения опросника
В ходе опроса клиенту предлагают заполнить анкету, в которой содержатся все нужные для выполнения закона данные. Они разбиты на отдельные строки, при этом для каждой категории разработан отдельный документ. Все разделы и строки следует разборчиво заполнять ручкой, если в почерке нет уверенности, лучше пользоваться печатными буквами. На случай сложностей предусмотрены сноски, расположенные внизу листа, в них присутствуют все необходимые пояснения.
Для юрлиц, не относящиеся к кредитным резидентам
Данная форма разделяется на две версии: для юрлиц, которые являются резидентами РФ и не имеют такого статуса. ВТБ вопросник для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, создал со следующей структурой:
- статус клиента (сам клиент, его представитель или выгодоприобретатель);
- идентификационные данные, в том числе ИНН, наименование, орган управления и его состав;
- сведения об акционерах;
- место регистрации;
- контактные данные.
Также потребуется заполнить приложение, в том числе раздел сведений о бенефициарных владельцах компании, а также является ли она органом государственной власти либо госкорпораций. Еще отмечаются сведения о деловой репутации, планируемых операциях по счету и установления сотрудничества организации с банком. В некоторых случаях банк может запросить сведения о финансовом положении компании. В конце документа ставится подпись уполномоченного лица и печать предприятия.
В конце бумаги компания предупреждается об ответственности за ложные сведения и расписывается в их достоверности. Анкета для нерезидентов РФ отличается только большим количеством идентификационных сведений, к примеру, организационно-правовой формы или кода иностранной организации.
Для кредитных учреждений
Для компаний, которые ведут финансовую деятельность, в том числе, выдают кредиты, следует заполнить отдельную анкету. В нее вносятся:
- название, в том числе и на иностранном языке;
- организационно-правовая форма;
- дата регистрации и соответствующий номер;
- адрес (юридический и фактический);
- номер лицензии;
- ИНН;
- БИК;
- уставной капитал;
- регистрация на бирже (если есть, необходимо ввести соответствующее наименование и биржевой код);
- контактная информация;
- количество сотрудников;
- реквизиты главного бухгалтера;
- наличие зарубежных филиалов и дочерних компаний.
Также оговаривается регулятор деятельности банка, наличие штрафных санкций и прочие уточнения деятельности. Поскольку финансовые учреждения — это отдельные категории риска, то также вносятся более точные данные касательно деятельности, состава учредителей, активов и т. д. Вариант опросника для ознакомления можно найти на сайте ВТБ в разделе “Документы”.
Для индивидуального предпринимателя
Вопросник для индивидуального предпринимателя ВТБ схож с тем, который предлагается для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Но есть отличия, ведь вводятся ФИО, ИНН, адрес проживания и СНИЛС. То есть, требуются все реквизиты, которые характеризуют физическое лицо, а не компанию. Во всем остальном вносимые сведения не отличаются от опросника юрлица, но все же ознакомиться с образцом анкеты, доступной в разделе “Документы”, будет полезно.
Для физических лиц
Вопросник для физических лиц является самым коротким и простым, поскольку информации требуется не так много. Стоит внести только ФИО, адрес, ИНН и СНИЛС, а также контактную информацию и сведения о дате и месте рождения. Вторая часть, заполняемая должностными лицами, сходится с другими анкетами, позволяя сообщить о наличии рисков, связанных с коррупцией.
Образец заполнения опросника
Поскольку опросник заполняется в отделении банка при заключении договора или получении услуги, образец заполнения предоставит консультант ВТБ. Но для предварительного ознакомления не помешает зайти в раздел “Документы” на официальном сайте ВТБ, где доступны для скачивания и предварительного ознакомления актуальные варианты опросника. Найти образец заполнения вопросника для юридических лиц ВТБ в интернете проблематично, поэтому пользоваться нужно официальными источниками.
Где получить консультацию
Касательно заполнения анкеты всю необходимую информацию клиенту может предоставить консультант ВТБ, сопровождающий лицо в банке. Он подскажет, как вносить информацию и какие сведения нужно отразить в форме. В крайнем случае, при попытке самостоятельного заполнения, можно обратиться на горячую линию ВТБ, но вполне вероятно, что консультант посоветует обратиться в ближайшее отделение банка.
Выводы
Каждый клиент ВТБ банка при получении услуги или заключении договора должен заполнить специальный опросник. Это делается с целью противодействия легализации незаконной прибыли, а для разных категорий клиентов формы отличаются, но только в деталях. Предварительно ознакомиться с опросниками можно на сайте ВТБ, но заполнение лучше проводить в отделении ВТБ под контролем финансового консультанта.
