Как открыть брокерский счет в ВТБ для физического лица

Инвестирование – это не просто сбережения «на черный день», но и способ получения дополнительного дохода. Интерес граждан к этой сфере подогревают рассказы о высоких профитах, в разы превышающих проценты по стандартному банковскому депозиту. Однако для успешных операций на фондовых и товарно-сырьевых биржах нужны свободные средства и глубокие познания в этой сфере. Не менее важно выбрать надежного брокера, и лучше, если это будет солидный банк из категории системообразующих финансовых учреждений.

Рассмотрим, как открыть брокерский счет в ВТБ для физического лица и подобрать оптимальный инвестиционный продукт под размер депозита и финансовые задачи владельца счета.

Брокерский счет ВТБ: общая информация

ВТБ входит в десятку крупнейших российских брокеров по числу активных инвесторов — более 20 тысяч при общем числе клиентов 320 тысяч. Банк прочно удерживается в пятерке лидеров по оборотам на фондовом рынке Московской биржи (117 млрд рублей на начало 2019 года).

Через банк ВТБ можно приобрести акции крупнейших компаний, облигации, фондовые индексы, валюту и прочие инструменты, доступные когда-то только профессиональным игрокам. В таком случае финансовое учреждение выступает брокером (посредником между клиентом и различными биржами), а клиент – инвестором.

Основные принципы частного инвестирования:

• сотрудничество с банком осуществляется по возмездному договору;
• банк-брокер совершает операции на фондовом и срочном рынке от имени и за счет клиента;
• на имя частного инвестора открывается брокерский счет ВТБ с определенными торговыми условиями;
• в рамках заведенного депозита клиент самостоятельно совершает операции на самых известных фондовых, товарно-сырьевых, валютных биржах;
• чтобы стабильно получать приличный доход, важно правильно составить инвестиционный «портфель» и разработать стратегию работы.

Биржевые сделки приносят не только доход, но и убытки, поэтому надо соблюдать правила финансового риск-менеджмента. Так, объем всех открытых позиций не должен превышать 5-10% от размера депозита, допустимые потери за определенный торговый промежуток должны жестко лимитироваться, устанавливаться и фиксироваться цели на прибыль.

При отсутствии опыта есть смысл воспользоваться инвестиционными предложениями банка-брокера, а затем частично или полностью перейти к самостоятельному управлению депозитом. Вот самые востребованные инвестиционные услуги, доступные клиентам ВТБ по брокерскому счету:

• торговля на российском фондовом рынке, на мировых площадках;
• операции с валютой на Московской бирже;
• с ОФЗ (облигации федерального займа) для физлиц;
• с еврооблигациями (ПИФ);
• с иностранными ценными бумагами на С-Петербургской бирже;
• работа с биржевыми инвестфондами ETF (к примеру, по акциям, облигациям, драгоценным металлам, валютным парам);
• депозитарные услуги по ценным бумагам.

Надо отдать должное брокеру ВТБ: начинающим «воротилам» финансовых рынков предлагается целенаправленное систематизированное обучение с практической подготовкой для работы на различных финансовых площадках. Для начала попробовать свои силы можно и на демосчетах.

Как оформить услугу по брокерскому обслуживанию в банке ВТБ

Подход банка к частным инвесторам консервативен. Онлайн-открытие счета доступно только клиентам банка (оформлен кредит, вклад или другой финансовый продукт банка), граждане «со стороны» должны посетить офис учреждения по месту постоянной регистрации. В требованиях к потенциальным клиентам нет ничего сверхсложного:

• достижение гражданином совершеннолетия (18 лет);
• заключение отдельного договора на ведение брокерского/инвестиционного счета даже при уже действующих счетов другого назначения.

Перед обращением в банк следует изучить тарифы/условия брокерского обслуживания физических лиц, собрать пакет документов. Стать инвестором ВТБ можно далеко не в каждом подразделении банка. Представительство должно быть уполномочено на оказание инвестиционных услуг.

Установленные тарифы

Брокер – это всего посредник между клиентом и финансовыми рынками, зарабатывающий на этой деятельности. За обслуживание счета установлены два типа вознаграждения брокера:

• фиксированный платеж – сумма определяется количеством сделок за суточную сессию;
• «плавающий» – платится процент от суммы сделки.

Чтобы выстраивать четкое взаимодействие с прозрачными условиями, брокеры формируют пакетные предложения обслуживания брокерских счетов ВТБ для различных категорий клиентов. У ВТБ есть три основных тарифа:

Тариф	Комиссия	Размер депозита	Дополнительные условия
Инвестор-стандарт	0,0413%	от 100 тысяч рублей	Комиссия фиксирована и не зависит от дневного оборота по брокерскому счету
Профессиональный стандарт	0,015-0,0472%	от 100 тысяч рублей	комиссия зависит от дневного оборота. Если за торговый месяц общий размер оплаты меньше 5 тысяч рублей, брокер вправе перевести клиента на пакет «стандарт»
Персональный брокер	0,2%	от 15 млн рублей для инвесторов Москвы и области; от 10 млн рублей для клиентов из других регионов РФ	Комиссия фиксирована. Если трейдер совершает хотя бы одну операцию в месяц, ее размер не может быть ниже 20 тысяч рублей

В рамках тарифа «Профессионального стандарт» ВТБ предлагает клиентам дополнительные опции. Если дополнить стандартный тариф пакетами «Прайм»/«Привилегия», можно существенно снизить размер комиссионных платежей.

Условия обслуживания брокерских счетов

Брокер ВТБ работает не только с профессиональными игроками финансовых рынков. Открыть брокерский счет смогут физические лица без специального образования в сфере финансов и торгового стажа. Причем стандартный пакет условий одинаков для всех категорий клиентов:

• вложения стартуют со 100 тысяч рублей, верхняя планка ограничена лишь возможностями владельца счета;
• торговать можно всеми представленными у брокера финансовыми инструментами;
• платить придется за любые сделки, но маржинальная торговля влечет снижение затрат;
• бесплатный доступ к торговле осуществляется через платформы с применением мировых стандартов безопасности Online Broker, Quik, MessagerPro. Программы работают в любом браузере;
• заявка на вывод денежных средств подается в онлайн на сайте брокера или по телефону.

Перед тем как вывести деньги с брокерского счета ВТБ 24, клиент должен зайти в личный кабинет. В целях защиты средств предусмотрена сложная система идентификации инвестора и предоставления доступа к его кабинету.

Для физических лиц ВТБ предлагает особый продукт – индивидуальные инвестиционные счета. Их преимущество в предоставлении государством налогового вычета по итогам торговой деятельности.

В случае затруднений служба поддержки в лице профессиональных брокеров и технических специалистов готова круглосуточно оказать бесплатную помощь начинающим и более опытным игрокам.

Необходимые документы

Документальный пакет для открытия счета включает: анкету клиента, заявление на обслуживание, общегражданский паспорт и реквизиты счета для вывода средств. Если у потенциального инвестора появились вопросы по открытию счета и сбора документов, можно получить консультацию через форму обратной связи официального сайта брокера broker.vtb.ru.

Оформление: пошаговая инструкция

Алгоритм оформления брокерского счета включает следующие шаги:

1. На сайте брокера ВТБ 24 кандидат в инвесторы заполняет анкету. Указываются личные данные, сведения о предпочитаемом тарифе, время, в течение которого менеджер свяжется с клиентом по телефону.
2. В телефонной беседе с представителем брокера ВТБ 24 детально обсуждаются условия обслуживания.
3. Лицам «со стороны» придется посетить отделение банка, чтобы предоставить пакет документов, и открыть счет. Клиентам ВТБ брокерские счета открываются онлайн.
4. Для каждого нового инвестора банк назначает персонального менеджера-консультанта.
5. Вносится минимальный депозит на счет, и банк предоставляет доступ к торговле.

Вся процедура занимает от силы 5-7 рабочих дней. При посещении банка физическим лицам необходимо предъявить специалисту ВТБ паспорт. Для оформления счета онлайн понадобится электронная цифровая подпись.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение инвестиционных счетов осуществляются: с указанного в договоре брокерского обслуживания счета клиента в ВТБ-банке, через личный кабинет интернет-банка ВТБ-24 или переводом из других банков. Как вывести деньги с брокерского счета ВТБ 24: в личном кабинете на сайте брокера или путем личного посещения банка.

Следует учитывать, что вывести деньги по умолчанию можно только на счет или карту, указанные при заключении брокерского договора. Для перевода средств на реквизиты сторонних учреждений придется посетить ближайшее отделение ВТБ. Распоряжения на вывод средств оформляют отделения, уполномоченные на брокерское обслуживание.

Нюансы закрытия брокерского счета

Возникают ситуации, когда необходимость в инвестиционном счете в банке необходимость отпадает, но далеко не каждый инвестор специально его закрывает. Для клиента это не обернется какими-то комиссиями, но лучше счет аннулировать. Сделать это просто: перед тем, как закрыть брокерский счет в ВТБ 24, заплатить комиссию по проведенным операциям и брокерское обслуживание, дать поручение на вывод средств на указанный в договоре счет и через личный кабинет или в офисе ВТБ подать заявление на закрытие счета.

Не помешает запросить у брокера справку об отсутствии претензий по уплате комиссионного вознаграждения брокеру и аннулировании счета. ВТБ 24 периодически и сам избавляется от «спящих» счетов. По закону здесь нет временных нормативов, но в таком случае банк непременно уведомляет бывших клиентов о прекращении брокерского обслуживания письменно.

Основные преимущества брокерского обслуживания в ВТБ

Опытные инвесторы часто сетуют на неповоротливость инвестиционного обслуживания от ВТБ. Во многом они правы, но и плюсы банковского брокера весомы:

• высочайшие стандарты безопасности технического обслуживания;
• широкий портфель инвестиционных продуктов доступ ко всем ведущим российским и мировым торговым площадкам;
• банк является поставщиком ликвидности, поэтому предлагает справедливые котировки без подтасовок позиций;
• перенос позиций на неограниченный срок;
• при торговле у форекс-брокера ВТБ средства действительно торгуются на мировом межбанковском рынке;
• предоставляется профессиональная аналитика финансовых рынков.

С ВТБ у инвестора есть возможность онлайн отслеживания за совершением сделки, актуальностью открытых позиций. И главное, банк имеет лицензию на брокерское обслуживание частных и юридических клиентов практически по всем направлениям финансовой деятельности. Брокер действует в российском правовом поле и контролируется ЦБ РФ. В случае возникновения недоразумений клиент защищен законодательством РФ.

Выводы

Открытие брокерского счета в ВТБ 24 для физического лица — дело несколько хлопотное. Надо заключить договор, иногда лично посетить банк. И это при условии наличия свободной суммы денег. Как банк с внушительным государственным участием, ВТБ не поощряет рискованные операции и откровенные спекуляции на финансовых рынках. За счет высокого финансового порога для депозитов его «двери» закрыты для любителей «поиграть на бирже» со 100 долларами в кармане. В качестве брокера ВТБ подходит долгосрочным инвесторам с «портфельными стратегиями».