Индивидуальный инвестиционный счет БКС

ООО «Компания БКС» пользуется популярностью среди инвесторов, о чем свидетельствуют официальные данные Московской биржи. Организация уверенно входит в пятерку лучших согласно представленному рейтингу. Напрашивается следующий вывод: существует большой кредит доверия пользователей к проекту. В соответствии с установленными требованиями, для сотрудничества клиента с компанией необходимо зарегистрировать индивидуальный инвестиционный счет.

Что являет собой индивидуальный инвестиционный счет

В общей сложности, индивидуальным инвестиционным счетом является особый счет, владелец которого получает льготу по налогам. В зависимости от особенностей конкретного случая, участник системы может воспользоваться налоговым вычетом на сумму, равную депозиту на инвестиционный счет либо полностью избавиться от уплаты доходов от налога на получаемую прибыль.

Чтобы воспользоваться налоговой льготой, клиент должен открыть новый инвестиционный счет на три года. Это минимальный срок. Максимальная сумма инвестиций не может превышать одного миллиона рублей в год.

Условия создания нового счета

Оператор самостоятельно взял уверенный курс на завоевание высоких позиций в рейтинге участников инвестиционного рынка в своем сегменте. Официальный сайт характеризуется строгостью дизайна и лаконичностью, наличие всей необходимой информации в соответствующих разделах. Также БКС активно проводит различные маркетинговые кампании.

Условия, связанные с открытием, адаптированы таким образом, чтобы потенциальный клиент потратил минимальное количество времени на регистрацию. Если случилось так, что ранее человек уже пользовался услугами ИИС БКС, для открытия индивидуального инвестиционного счета можно воспользоваться удаленным способом. Все, что нужно – заполнить онлайн-заявку и отправить ее на проверку.

ИИС БКС

Обратите внимание! Удаленный способ регистрации в компании является доступным только в том случае, если клиент компании ранее заключил два соглашения – о получении комплексного обслуживания на рынке ценных бумаг и о создании системы корпоративного типа для ведения документооборота в электронной форме.

При выборе оператора с чистого листа на официальном сайте компании можно будет отправить заявку в дистанционном режиме. В ней обязательно указываются ФИО, номер телефона для обратной связи, а также адрес электронной почты. Спустя определенный промежуток времени с новым участником платформы свяжется консультант-оператор. В рамках проведения индивидуальной консультации уточняются условия, а также предоставляются ответы на дополнительные вопросы. Следующим этапом станет подписание официального договора об открытии индивидуального инвестиционного счета. Перед тем как встретиться в представительстве БКС, надо иметь при себе паспорт. Он передается консультанту на проверку, чтобы тот сверил правильность введенной информации.

Официальный сайт оператора также перечисляет перечень гарантий для лиц, которые решили открыть новый инвестиционный счет:

  • возможность проверки индивидуального инвестиционного счета в онлайн-режиме;
  • отсутствие скрытых нюансов на официальном сайте;
  • получение профессиональной поддержки от финансового советника в любой удобный момент;
  • возможность использования широкого пакета инвестирования.

Как правильно выбрать тип индивидуального инвестиционного счета

В общей сложности, ИИС разделили на две категории:

  1. Первая разновидность индивидуального инвестиционного счета. Налогоплательщику предоставляется возможность пользоваться налоговым вычетом в сумме, которая была внесена на индивидуальный инвестиционный счет в конкретный налоговый период. Передается этот налоговый вычет на сам счет. В первом типе вычета предполагается наличие прибыли, облагаемой по 13%-й ставке в конкретном налоговом периоде.
  2. Вторая разновидность индивидуального инвестиционного счета. В ситуации, когда договор на открытие ИИС закончится, спустя как минимум три года налогоплательщику будет предоставлена возможность получения вычета. Его сумма выражена в величине дохода, полученного вследствие совершения операций по инвестиционным счетам. Другими словами, система автоматически освободит весь доход от уплаты налогов. Важно помнить о том, что второй тип индивидуального инвестиционного счета не предусматривает наличия иных разновидностей прибыли (к примеру, зарплаты), которые облагаются по 13%-й ставке в конкретном периоде. Представленная разновидность вычета применяется и теми налогоплательщиками, которые официально не трудоустроены.

индивидуальный инвестиционный счет БКС

Пакеты услуг

Для индивидуального инвестиционного счета в отечественной валюте БКС предусматривает выбор в пользу одного из трех стратегических решений. Выбор во многом зависит от того, какой будет предполагаемая активность клиента. Также на выбор влияют проценты предполагаемой прибыли от ведения биржевой игры. Еще одним немаловажным критерием является степень риска, с которой может столкнуться клиент.

В общей сложности, стратегические решения являются следующими:

  • рациональная стратегия: величина – до 17 процентов прибыли, включает в себя портфель из облигаций/акций крупных отечественных предприятий;
  • консервативная стратегия: прогнозируемая величина дохода от совершения биржевых сделок не может превышать 14 процентов, состав портфеля – надежные государственные облигации;
  • агрессивная стратегия: ее особенностью является необходимость ведения активной игры на бирже, портфель формируется на основе акций больших отечественных компаний. Максимальная величина дохода составляет 37 процентов.

ИИС БКС

Обратите внимание! К процентам на прибыль, которая выплачивается в результате постоянной игры, на бирже прибавляется налоговый вычет в размере тринадцати процентов от суммы инвестиций на индивидуальный инвестиционный счет.

В соответствии с информацией, доступной на официальном сайте, в компании предусматриваются специальные брокерские тарифы. Они характеризуются хорошей процентной ставкой – комиссия находится на уровне двух десятых процента. При этом минимальная сумма, которую необходимо оплатить, составляет 177 рублей ежемесячно. Эти 0,2% высчитываются из ежедневного оборота в сумме от одного российского рубля.

тарифы
Тариф БКС-Старт

Когда надо определиться с выбором оптимального типа инвестиционного счета

Разновидность вычета, а также тип индивидуального инвестиционного счета при его открытии не фиксируется где-либо. Если на протяжении трех лет пользователь системы не получает налоговый вычет на депозит, брокер должен получить от него официальную справку, оформленную в локальном представительстве налоговой службы. Это позволяет полностью избавить себя от выплаты НДФЛ – налога, применяемого по отношению к операциям по индивидуальному инвестиционному счету.

Если клиент ранее получал вычет на собственный депозит, удержание НДФЛ от совершенных сделок по инвестиционному счету будет совершено брокером самостоятельно. Это правило является актуальным в том случае, если имеется налогооблагаемая база.

Особенности получения налогового вычета на депозиты по ИИС

Чтобы получить вычет в официальном порядке, клиенту надо заполнить и отправить на проверку налоговую декларацию. Ее должен получить налоговый орган, расположенный в месте постоянной прописки клиентам. Подать декларацию можно способами, описанными ниже.

  1. Посредством электронной формы, доступной на официальном сайте Федеральной налоговой службы России. Для этого пользователь должен предварительно зарегистрировать индивидуальный кабинет налогоплательщика. Заверение происходит посредством неквалифицированной электронной подписи. Ее генерация не будет проблематичной, поскольку на официальном сайте ФНС доступен соответствующий сервис.
  2. Посредством электронной формы через телекоммуникационные каналы связи с применением усиленной электронной подписи. По сравнению со способом заверения, указанным в первом пункте, усиленная электронная подпись оформляется заранее. Для этого клиент должен посетить локальное представительство удостоверяющего центра.
  3. С использованием обычных почтовых сервисов. Обязательным условием является опись вложения.
  4. Нанесение персонального визита представителям налоговой инспекции. Декларация должна быть оформлена в бумажном виде.

Декларация должна включать в себя:

  • полный пакет документов, позволяющих подтвердить получение прибыли, облагаемой по 13-процентной ставке в определенном налоговом периоде;
  • полный пакет документов, подтверждающих факт отправки средств на индивидуальный инвестиционный счет БКС. Можно принести и один. В качестве подтверждения совершения депозита выступает платежное банковское поручение, отчет профессиональных участников о получении денежных средств, копия договорной документации с профессиональным участником;
  • заявление с изложением просьбы о возврате налога. В тексте документа надо обязательно указать банковские реквизиты налогоплательщика.

После того, как налоговая декларация будет передана, она, а также другие приложенные документы, будет проверяться на протяжении трех месяцев с момента непосредственной передачи. Сумма переплаченного налога будет возвращена обратно, но для этого надо предварительно подготовить соответствующее заявление. На эту процедуру уходит один месяц – именно столько времени законодательство выделяет на проверку полученных бумаг. Получить вычет можно будет не ранее завершения процедуры камеральной проверки.

Получение налогового вычета в сумме прибыли, полученной по результатам операций на ИИС

После того как пользователь системы расторгнет договор на поддержку индивидуального инвестиционного счета, спустя, как минимум, трех лет с момента, когда этот счет был открыт, налогоплательщику надо предъявить справку из налоговой инспекции. Она должна получать факт неиспользования налоговых вычетов на депозиты на индивидуальный инвестиционный счет на протяжении всего периода его существования. Проверкой занимается непосредственно сам брокер. В противном случае брокерская компания, имеющая статус налогового агента, в ходе выплаты денежных средств не будет инициировать удержание подоходного налога.

Обратите внимание! Если закрыть счет раньше, чем наступит трехлетний срок его существования, НДФЛ будет взиматься по схеме, применяемой и по отношению к традиционным брокерским счетам. Это происходит в случае, если результаты финансовой деятельности, осуществляемой внутри индивидуального инвестиционного счета, оказались положительными.

Отзывы о БКС

ООО «Компания «БКС» пользуется огромной популярностью на отечественном рынке. В соответствии со сведениями, полученными от экспертов фондового рынка, в конце 2016 года организация была на лидирующем месте. Несмотря на постоянное появление все новых и новых конкурирующих сервисов, БКС до сих пор является проверенной временем компанией, за которой не были замечены негативные истории. Основной задачей индивидуального инвестиционного счета является развитие интереса у простых жителей страны. По мнению руководства компании, они стремятся сделать ИИС максимально простым инструментом, посредством которого обеспечиваются и гарантированные государством налоговые преимущества.

При выборе в пользу того или иного брокера для открытия индивидуального инвестиционного счета не будет лишним обратить внимание на отзывы других людей. Резко негативные комментарии в сторону БКС не наблюдаются. Иногда некоторые комментаторы жалуются на долгое первоначальное обслуживание в офисе, но это уже является результатом влияния человеческого фактора, не более.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий