Как торговать акциями на бирже

На сегодняшний день фондовые биржи ‒ это площадки, обеспечивающие обращение ценных бумаг посредством процедуры купли-продажи. Торговля в таких организациях ведется с привлечением современных торговых систем.

Сегодня доступ к биржам является свободно открытым. Каждый желающий может попробовать себя в трейдинге. Наверное, многие задавались вопросом, как торговать акциями на бирже. Для этого требуется иметь необходимую базу теоретических знаний и обладать хотя бы общими представлениями о трейдинге.

В России наиболее популярной площадкой для торгов с помощью ценных бумаг является Московская фондовая биржа (ММВБ). Ее рынок принимает на торги акции крупнейших российских организаций ‒ Сбербанка, ВТБ и других. Помимо этого, торговля может вестись с зарубежными акциями, паями ПИФов и т. д.

Мир инвестиций: можно ли получить доход от акций

Инвесторы часто задумываются, вкладываться в акции или выбрать другой актив. Акция представляет собой ценную бумагу, дающую человеку право на какую-то часть прибыли организации. От вклада акций владелец может получить инвестиционный доход. Инвестировать в акции возможно несколькими способами. Одним из них являются вышеупомянутые фондовые биржи. Если выбран именно такой путь, то брокер открывает особый счет в ценных бумагах и впоследствии производит торговые процедуры на рынке. Помимо фондовой биржи, вкладывать средства в ценные бумаги возможно:

• с помощью ПИФ ‒ паевого инвестиционного фонда;
• посредством доверительного управления;
• с помощью опционов и фьючерсов;
• самостоятельно.

Любой, кто хоть раз задумывался, как торговать на бирже акциями, скорее всего, догадывался о рисках. Однако у пользователей, осуществляющих торговлю акциями, имеется весомый плюс. Поскольку процент потерь мал, разориться будет довольно сложно. На первых порах торговли прибыль будет маленькой, однако акции отлично подходят для тренировки навыка инвестирования.

Стоит рассмотреть преимущества и недостатки вложения средств в ценные бумаги.

Плюсы:

• ликвидность;
• требуется малый капитал для старта;
• высокая перспектива доходности;
• возможность инвестиций в режиме онлайн;
• в случае крупного пакета ценных бумаг ‒ перспектива долевого участия в бизнесе;
• идеальный вариант для продолжительного инвестирования;
• хороший выход для тех, кто задумывался о пассивном заработке.

Минусы:

• нет реальный вещественной цены;
• есть риск прогореть при вкладывании в акции только одной организации;
• возможны слишком медленные изменения курса;
• на курс оказывают существенное влияние политические события.

Советы для начинающих:

• при необходимости получения маленького, но стабильного дохода стоит присмотреться к кумулятивным привилегированным акциям;
• если необходима высокая прибыль, лучше выбрать простые акции с высоким потенциалом увеличения их цены;
• приобретать акции стоит в момент их минимальной цены ‒ даже при худшем сценарии риск будет незначителен;
• стоит вкладывать средства в ценные бумаги нескольких предприятий для диверсификации риска.

Как выбрать правильного брокера

Брокер является посредником на бирже при заключении сделки. За свои услуги он взимает определенную плату в виде комиссионных. Многие задумываются, как торговать на бирже без брокера? Частные лица не всегда могут просто так оставить запрос на приобретение или реализацию акций. Торговля на крупных биржах, в частности, ММВБ, ведется профессионалами рынка. В их число входят крупные брокерские компании.

Посредники предоставляют пользователям возможность создавать счет на фондовой бирже и оставлять заявки на куплю/продажу акций. Важно знать, что брокер не ведет торговлю за свой счет. Он лишь исполняет заявки пользователей. Стать брокером может далеко не каждый: для этого необходимо иметь лицензию от ЦБ РФ.

Если в странах Запада брокерские конторы выполняют исключительно посреднические задачи, то в России все несколько иначе. Здесь лидирующие брокеры ведут себя более лояльно по отношению к клиенту: проводят семинары, рассказывают, как торговать нефтью на бирже и делают все возможное, чтобы пользователи были нацелены на длительное сотрудничество.

Выбор брокера ‒ это ответственный шаг для любого начинающего трейдера. Ведь профессионализм посредника оказывает влияние на результативность торговли. Сегодня на рынке представлено большое количество брокерских компаний. Выбирать брокера следует исходя из своей стратегии, целей и возможностей.

Есть некоторые параметры, на которые следует обращать внимание при подборе брокерской компании. Это:

1. Надежность. Первым делом нужно проверить наличие лицензии ЦБ РФ у выбранного посредника. Также важно почитать отзывы о компании, обратить внимание на ее срок работы, рейтинг и наличие представительства в регионе проживания инвестора.
2. Минимальный депозит. Следует оценить минимальную сумму, необходимую для сотрудничества. Так, например, у одних компаний она составляет от 30 до 50000 рублей, а у других ‒ от 100 тыс. рублей. Здесь выбор ограничен лишь финансовыми возможностями самого трейдера.
3. Выбор инструментов терминала. Исходя из инструментов торговли, желательно выбрать компанию, которая является лидирующей в данной категории. Стоит оценить торговую активность выбранной организации.
4. Информационная поддержка и отношение к клиенту. Если имеется такая возможность, можно пообщаться вживую с представителями брокера. Это позволит оценить настрой по отношению к клиенту. Желательно задать представителю брокера на такой встрече необходимые вопросы и уточнить о наличии информационной поддержки пользователям.
5. Комиссия. Как правило, брокерская комиссия составляет 0,01–0,3% от размера сделки либо представляет собой фиксированную стоимость. Некоторые брокерские компании в качестве комплимента новым пользователям предоставляют 1 месяц пользования услугами бесплатно.

По данным критериям можно выбрать 2 или 3 наиболее подходящих брокера. Далее можно попробовать сравнить их в работе, заключив договор на обслуживание в течение 1 месяца. По результатам стоит выбрать оптимальную компанию, которая зарекомендует себя с положительной стороны.

Выгодны ли акции Сбербанка

Сбербанк держится уверенно среди других конкурентов финансовой отрасли. Поэтому можно сказать, что предложения этого банка имеют незначительные риски для инвесторов. К примеру, за 2017 г. акции этой финансово-кредитной организации выросли в цене примерно на 31%. Рост их стоимости пока продолжается, однако аналитики говорят, что нельзя сказать что-то конкретное о будущем. Основными рисками для Сбербанка остаются те, что связаны с политикой, в частности, с санкциями.

Прошлые инвесторы продолжают держать в своем портфеле ценные бумаги Сбербанка, пока не будет определен спад продолжающего расти тренда. Инвестируя в акции банка, стоит учесть, что в целом выплаты акционерам от этой организации невелики. За 2017 год клиенты получили порядка 6 руб. в форме дивидендов от 1 акции Сбербанка.

Где лучше отслеживать курс

Актуальный курс акций Сбербанка отображается на разных интернет-порталах, связанных с финансовой тематикой. Воспользоваться можно любым авторитетным источником. Например, взять данные по курсу акций можно:

• на сайте Сбербанка;
• на портале Московской биржи;
• в разделе Яндекс «Экономика».

Сколько стоит купить акций для получения дивидендов

Дивиденды оплачиваются клиенту пропорционально числу акций у него на руках от общего количества ценных бумаг. Следовательно, даже при владении единичной ценной бумагой человек уже может рассчитывать на получение дохода. Однако в реальности в большинстве случаев приобрести только одну акцию не выйдет. Крупные организации продают их партиями. К примеру, в Сбербанке минимальный лот акций составляет 10 штук.

Какую прибыль можно получить от акций Сбербанка

Заработать на ценных бумагах этой финансово-кредитной организации можно различными способами. А именно:

1. В форме получения дохода от варьирования цены акций.
2. Путем получения дивидендов от приобретения ценных бумаг.

Прибыль инвестора будет зависеть от того, какой он выберет путь заработка. Практика показывает, что доход от продажи акций при изменении их стоимости иногда оказывается более существенным.

Как вывести средства

Клиент фондовой биржи может перевести денежные средства с брокерского на банковский счет, а также совершить перевод между торговыми системами. Заявку на вывод денег можно создать самостоятельно с помощью системы онлайн-трейдинга. Если клиент получает доход в виде дивидендов от ценных бумаг Сбербанка, то средства переводятся ему в форме безналичного расчета на банковский счет в оговоренные сроки.

Дополнительные платежи и комиссионные

При торговле ценными бумагами на бирже расходы инвестора зависят от выбранного тарифного плана и торговой стратегии. Как правило, требуется оплата брокерской комиссии. Обычно это фиксированная сумма, чей размер зависит от оборота инвестора и числа заключенных сделок. Величина комиссии указывается в брокерском договоре.

Нюансы налогообложения

Физлица, которые являются резидентами РФ, обязаны отчислять налог с дивидендов по ценным бумагам в размере 13%. Аналогичная ставка налога предусматривается в случае продажи акций, находящихся во владении частного лица. Налог с дивидендов для юридических лиц ‒ резидентов РФ аналогичен и составляет 13%. В то же время компании при реализации акций обязаны оплатить налог в размере 20%.

Как купить акции Сбербанка онлайн

Приобрести ценные бумаги Сбербанка сегодня можно на нескольких фондовых биржах, в том числе ММВБ. Для совершения приобретения клиенту требуется иметь брокерский счет. Для его открытия стоит обратиться к выбранному брокеру, чьи обязанности заключаются в:

• помощи в открытии счета;
• разъяснении порядка проведения торгов;
• помощи в заключении соглашения с продавцом.

Перевести деньги на инвестиционный счет можно из личного кабинета в сервисе Сбербанк Онлайн. После заключения соглашения клиент становится хозяином ценных бумаг и может распоряжаться ими по собственному желанию. Для заключения договора брокерского обслуживания можно обратиться в подразделение Сбербанка. Полный перечень отделений, где предоставляют подобные услуги, размещен в интернете на сайте банка.

Выводы

Вложения в ценные бумаги являются хорошим инструментом для увеличения капитала. Однако трейдеру необходимо обладать должными знаниями для диверсификации своего портфеля. Тем, кто задумывается, как торговать валютой на бирже и акциями, можно порекомендовать посетить специальные курсы с целью обучения трейдингу.