Как бороться с инфляцией: способы борьбы

Инфляция ведет за собой массу негативных последствий, одно из которых – обесценивание национальной валюты. Как бороться с инфляцией? В этом случае государство применяет как срочные, так и институциональные меры.

Инфляция: понятие и суть процесса

Инфляция свидетельствует о текущем экономическом состоянии страны. Под этим понятием подразумевается обесценивание денежных средств, что ведет за собой снижение доходов населения. К причинам инфляции можно отнести следующие моменты:

  1. Государство печатает больше денег, чтобы покрыть имеющиеся расходы.
  2. Монополия корпораций в определенной сфере экономики (в частности, поставка сырья).
  3. Понижение уровня производства товаров и услуг, что приводит к дефициту спроса, а следственно – росту цен.
  4. Производство стоит на месте, а заработные платы растут.

Инфляция бывает нескольких уровней:

  1. Умеренная. Это естественная инфляция, которая не превышает 10% в год.
  2. Галопирующая. Максимальный показатель может достигать 200% в год.
  3. Гиперинфляция. Показатель достигает более 201% в год. Ее наличие свидетельствует о том, что страна находится в глубоком экономическом кризисе.
  4. Непредвиденная. Текущий показатель в несколько раз превысил предполагаемый.
  5. Ожидаемая. Когда уровень в следующем периоде можно рассчитать, исходя из имеющихся данных текущего периода.
  6. Открытая. Ее проявление вызвано увеличением цен на потребительские товары.
  7. Скрытая. Появление связано с дефицитом товаров.

Основные признаки инфляции

Главный признак инфляции – одновременное повышение цен и понижение курса валюты. Но есть и другие, как, например, индексация тарифов на услуги ЖКХ, понижение цен на нефть и газ, повышение стоимости кредитов и сокращение сроков выплаты, рост цен на товары первой необходимости.

Как действовать при инфляционных процессах

Чтобы успешно побороть инфляцию, необходимо взять курс сразу на два направления: применение срочных и институциональных мер. Применение первого способа обеспечит понижения темпа роста инфляционных процессов, что касается второго, то он поспособствует укреплению экономики  государства.

методы борьбы с инфляцией

Срочные меры

Следующие методы борьбы с инфляцией относят к срочным:

  1. Всеми способами ограничить приток новых денежных средств в экономику государства. В частности, речь идет о кредитах. Для перекрытия главного канала, необходимо создать такие условия, чтобы гражданину было невыгодно взять средства у финансовой организации. Для борьбы с инфляцией Центральному банку следует повысить ключевую ставку. Это поведет за собой повышение коммерческими банками годовой процентной ставки по кредиту.

При применении этой меры необходимо понимать, что за понижением темпов роста инфляционных процессов идет спад экономической активности в стране.

  1. Ужесточение контроля над денежными потоками. В стране управлением средствами занимаются банки, а значит нужно понизить вероятность выдачи безвозвратного займа к минимуму.
  2. Установление контроля над ценами на социально значимые товары. Во времена быстрого темпа роста инфляционных процессов, государство должно следить за ценами на товары первой необходимости. Люди не должны быть обеспокоены текущим положением дел, поэтому необходимо показать им, что ситуация находится под контролем.  Однако применения вышеуказанной меры в этом случае будет недостаточно. Необходимо осуществить поддержку сельскохозяйственных производителей. Это можно сделать следующими способами:
  • предоставить им возможность получения льготного кредитования;
  • понизить налоговую ставку;
  • осуществить контроль над ценами на ресурсы, которые они потребляют.

В условиях кризиса очень важно, чтобы эти предприятия оставались «на плаву».

  1. Осуществить контроль над экспортерами. В период кризиса государство понижает цены для населения. Этим могут воспользоваться спекулянты, которые скупят товары по низкой стоимости и переправят их за границу.

Необходимо понимать, что срочные меры никак не поспособствуют выводу страны из кризиса. Их применение может лишь понизить рост темпа инфляции. Чтобы полностью устранить проблему, необходимо принять институциональные меры.

Институциональные меры

Само наличие проблемы быстрого роста инфляции подтверждает тот факт, что экономика государства уязвима. Чтобы ее укрепить, можно использовать институциональные способы борьбы с инфляцией.  Например, снизить зависимость от импорта. Необходимо увеличить показатель ВВП, а этого можно достичь путем развития собственных предприятий. Низкая зависимость от импорта способствует укреплению экономики страны. Необходимо также установить новые финансовые ориентиры. Государство должно оперативно предоставлять правдивую информацию о текущем показателе инфляции. Помимо того, что народ будет доверять власти — это поможет восстановить экономику страны. Кроме того, нужно пересмотреть расходную часть бюджета. В период кризиса государство испытывает нехватку денежных средств. Увеличение денежной массы за счет эмиссии не поспособствует решению проблемы, поэтому необходимо повысить доходы бюджета и понизить расходы.

Негативные последствия от инфляции

Во-первых, изменение баланса цен в худшую сторону. Что касается частных компаний, то на них этот момент отразится в меньшей степени, так как они быстро поменяют цены. Но государственные предприятия не смогут этого сделать в минимальные сроки, поэтому для них ситуация становится критичной. Во-вторых, изменение баланса денежных потоков в худшую сторону. Ценные бумаги компаний, а также финансовые запасы (кредиты, депозиты), обесцениваются. Это ведет к нарушению эмиссии денежных средств, так как использование Центробанком печатного станка только ускорить инфляционные процессы. В-третьих, понижение курса валюты. В-четвертых, потеря бюджетниками реального дохода. В этом случае государство обязуется компенсировать нанесенный ущерб и бюджетным рабочим поднимают заработную плату.

Могут ли инфляционные процессы принести пользу

Если деньги обесцениваются в несколько раз, то инфляция не приносит никакой пользы. Но когда ее темпы роста составляют от 1 до 5 процентов в год, она может положительно отразиться на экономике страны. Это объясняется тем, что люди чаще совершают покупки. Человек понимает, что по истечении одного года цены вырастут, поэтому он отправляется в банк за кредитом и совершает необходимую покупку. Умеренная покупательская активность способствует укреплению экономики страны.

Какую политику предпринимает государство в целях борьбы с инфляцией

Прежде чем разговаривать о применяемой государством политике, необходимо выяснить, нужно ли бороться с инфляцией? Некоторые профессионалы убеждены в том, что делать этого не нужно. Это объясняется наличием необходимости «дешевых» денежных средств. Необходимо повышать ключевую ставку, а также наращивать госдолг под дефицит бюджета. Увеличение роста производства поведет за собой доп. эмиссию.

как бороться с инфляцией

Антиинфляционная

Под антиинфляционной политикой подразумевают мероприятия, которые помогают в борьбе с инфляционными процессами. Здесь можно выделить формирование антиинфляционной стратегии, которая позволит понизить инфляцию в будущем. Но если снижение необходимо осуществить прямо сейчас, то разрабатывается антиинфляционная тактика.

Дефляционная

Данный метод основан на ограничении денежного спроса. Главный его минус – рост экономики может ненадолго замедлиться или сократиться. Суть данной политики следующий.

Правительство игнорирует текущее состояние бюджета страны и старается сократить приток новых денежных средств, устанавливая лимит. Делается это путем повышения Центробанком ключевой ставки. Гражданам становится невыгодно брать кредит, поэтому они воздерживаются от этого до того момента, пока ситуация не улучшится. Формируется резерв — определенная сумма денежных средств, которая должна быть в активе всех банков стран. Центробанком осуществляется продажа ценных бумаг — это способствует понижению в экономике объема денежных средств. Регулятор возвратит все потраченные ресурсы после того, как кризис закончится.

Политика валютного курса

Страны, которые сильно зависят от экспорта, стараются сдержать инфляцию путем стабилизации курса валюты. Курс национальной валюты по отношению к зарубежным не упадет, если зафиксировать его на определенном уровне. Главная задача правительства – убедить народ в том, что политика, направленная против инфляции, работает.

Политика доходов

Данная мера устанавливает контроль над ценами, чтобы обеспечить их стабильность. Государство устанавливает контроль над ценами на социально значимые товары и услуги. Регулирование может быть прямым и косвенным. Под последним подразумеваются госзакупки, займы, субсидии.

Как сберечь свои сбережения от инфляции

Существует несколько способов, которые позволяют сберечь средства от инфляции. Какой из них выбрать зависит от нескольких моментов (накопленной суммы, на протяжении какого времени необходимо хранить средства, цели сохранения и возможных рисков). Способы:

  1. Банковский вклад или депозит. В этом случае денежные средства будут под надежной защитой финансовой организации. Помимо этого, такой вариант имеет несколько плюсов: деньги приносят доход, вкладчик не потратит накопления на спонтанную покупку.
  1. Дебетовый пластик с процентом на остаток. Плюсы такого варианта:
  • использовать карточку можно как на территории страны, так и за ее пределами;
  • наличие программы страхования по вкладам;
  • сбережения всегда находятся под рукой.
  1. Приобретение недвижимого имущества. В этом случае необходимо взять во внимание на то, что цены на рынке недвижимости могут не только расти, но и падать. Вкладываться лучше всего на стадии строительства объекта. Из недостатков можно выделить следующие моменты:
  • актив требует немалых инвестиций, которыми не обладает большинство граждан;
  • налогообложение поведет за собой дополнительные расходы;
  • вложения могут не окупиться.

Недвижимость всегда можно сдать в арендное пользование, что принесет пассивный доход.

  1. Драгоценные металлы. Это могут быть золотые слитки, коллекционные монеты и т.д. Лучше всего завести обезличенный металлический счет, на котором будут отображены купленные драгметаллы.
  2. Заведение индивидуального инвестиционного счета. Помимо того, что средства будут под надежной защитой от инфляции, вклад принесет инвестору доход. Плюсы такого варианта:
  • минимальный срок, в течение которого может существовать счет, – три года;
  • не обязательно обладать навыками торговли на бирже;
  • более высокий доход, чем по депозиту.

На ИИС можно приобрести паевые инвестиционные фонды. Это своеобразный портфель с различными ценными бумагами. Главный минус – большой риск, но доходность будет гораздо выше, нежели по депозиту.

способы борьбы с инфляцией
График изменения инфляции в России по годам с 2001 года до 2018 года

Выводы

Как государство борется с инфляцией? В этом случае государство принимает срочные и институциональные методы. Они способствуют выводу страны из кризиса, а также укреплению экономики.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий

одиннадцать − три =