Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Наверное, такое словосочетание, как оффшорный счет приходилось слышать каждому из нас, но на практике что это такое знают далеко не все, а если быть точнее, то они все правильно понимают определение данного понятия. По крайней мере, у большинства людей и не связанных с экономической и финансовой деятельностью оффшоры ассоциируются с незаконной деятельностью, отмыванием денег, уклонением от налогов. Но на самом деле, если углубиться в тему, то можно сказать, что на самом деле, представление об оффшорных счетах у многих ошибочное. Чтобы понять на практике всю схему постараемся объяснить простыми словами, что такое оффшорный счет и все его особенности.

что такое оффшорный счет

Что такое оффшор простыми словами

На самом деле, оффшорный счет – это не что иное, как обычный банковский счет, открытый за пределами налоговой резиденции Российской Федерации. Если говорить простыми словами, любой открытый счет в зарубежном банке можно считать оффшорным. Правда, зачастую это понятие применяется по отношению к тем счетам, которая открыта в оффшорных зонах с благоприятным налоговым климатом.

Правда, открыть зарубежный счет на практике не всегда так просто как кажется, особенно трудности могут возникнуть при выводе средств надежные банке. Все это связано с тем, что банки находящиеся в юрисдикции оффшорной зоны сотрудничают исключительно на основании внутреннего регламента, впрочем, к вопросу как открыть счет в оффшоре, мы еще вернемся.

Правда, хочется сказать о том, что далеко не все государство по праву можно считать оффшорными зонами по той простой причине, что некоторые страны с развитой экономикой вовсе не нуждаются в привлечении иностранного капитала. Например, страны Евросоюза, Соединенные Штаты Америки, Россия и многие другие не являются привлекательными в плане открытия банковских счетов.

Важно! Основная цель открытия оффшорных счетов заключается в том, чтобы сохранить свой капитал от контроля налоговой инспекции и прочих контролирующих органов, поэтому при выборе оффшоры в первую очередь внимание уделяется отсутствию налогов и максимальной конфиденциальности.

Преимущества оффшорных счетов

Конечно, все те, кто выводит свой капитал за границу, преследуют некоторые цели, как говорилось ранее, в основном к таким мерам прибегают предприниматели желающие избавиться от уплаты непосильных налогов. Если говорить простыми словами, то оффшорная зона, то есть государство с благоприятным налоговым клиентом, полностью освобождает предпринимателей от уплаты налога или устанавливает фиксированную плату за открытие счета на его территории, плюс полную конфиденциальность. Соответственно, налоговая инспекция не может сделать запрос в банке и получить сведения о счетах.

как открыть счет в оффшоре

В целом, юридические преимущества для владельцев оффшорных счетов следующие:

  • безопасное хранение денежных средств;
  • отсутствие контроля со стороны государственных органов;
  • низкая стоимость и отсутствие налога;
  • все банковские операции осуществляются строго конфиденциально.

Из всего вышесказанного можно прийти к основному выводу, что оффшорными счетами пользуются состоятельные граждане желающие избежать высокого налога на свою прибыль. Конечно, это не является правильным со стороны морали, но, по крайней мере, такая схема не считается незаконной.

Какие страны являются оффшорными зонами

На самом деле список оффшорных зон довольно широкий, но для всех этих государств есть и некоторые характерные особенности. В первую очередь, это слабо развита экономика, небольшая территория и малая численность населения. Таким странам достаточно трудно поддерживать экономические процессы в связи с недостатком средств и отсутствием каких-либо ресурсов. Поэтому они привлекают капитал из-за рубежа, размещая денежные средства на счетах в своих коммерческих банках, и получают от этого доход. На территории одного государства может быть зарегистрировано неограниченное количество организаций со всего мира.

К наиболее востребованным со стороны владельцев капитала относятся:

  • Панама;
  • Британские виргинские острова;
  • Сейшелы;
  • Маврикий;
  • Гибралтар;
  • Лихтенштейн и другие.

При этом основная особенность заключается в том, что все условия размещения денежных средств на банковских счетах строго индивидуальны. Правда, на законодательном уровне здесь установлены лояльные требования для всех тех, кто желает зарегистрировать бизнес или вывести денежные средства на оффшорные счета. При этом тарифы также строго индивидуальны.

как открыть оффшорный счет

Обратите внимание, что в каждой оффшорные зоны это отдельное предприятие со своими законами и внутренним регламентом, поэтому нет единого тарифа и условий размещения денежных средств, соответственно, для того чтобы открыть оффшорный счет нужно ознакомиться с политикой каждого государства в отдельности.

Какие счета можно открыть в оффшорной зоне

Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:

  1. Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
  2. Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
  3. Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
  4. Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
  5. Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.

В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках. Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения.

открыть счет на оффшорную компанию

При выборе зарубежного банка нужно быть особенно внимательным к его репутации, ведь в том случае, если о нем будет известно контролирующим органом, то у владельца такого счету будут большие неприятности.

Как открыть счет

Прежде чем открыть счет на оффшорную компанию, ее учредитель должен изучить некоторые информацию:

  • устав банка, его внутренний регламент, нормы и правила обслуживания;
  • список необходимых документов для начала сотрудничества;
  • образец заявления;
  • размер платы за предоставление финансовых услуг со стороны кредитной организации.

Но, конечно, когда речь идет о сотрудничестве зарубежного банка, в первую очередь, нужно убедиться в его положительной репутации, а когда речь идет об оффшорных счетах, нужно быть уверенным не только состоятельности банка, но и в репутации самой оффшорной зоны. Конечно, каждый может открыть счет в оффшорном банке самостоятельно не прибегая к помощи третьих лиц, но все-таки таким сервисом пренебрегать не стоит, ведь посредники, как правило, хоть и взимают плату за свои услуги, но достаточно хорошо знают специфику сотрудничества с иностранными банками и помогут подобрать вариант для каждого клиента, наиболее подходящий непосредственно для него.

Особенности и нюансы

Клиентами зарубежных банков могут стать как частные клиенты, так и корпоративные. Для того чтобы начать сотрудничество вовсе не обязательно ехать в то государство, где вы планируете обратиться в банк. Как правило, еще одно огромное преимущество для оффшор – это максимально простая процедура подачи документов. Их можно переслать по почте, точнее, копии нотариально заверены и переведены на тот язык, который является национальным в выбранном государстве.

открыть счет в оффшорном банке

Итак, для физических лиц есть некоторые особенности и нюансы, а именно заключаются они в том, что от них лишь потребуется документ, подтверждающий личность плюс документ подтверждающий источник появления у него денежных средств, а также контактные данные и адрес регистрации. Юридическим лицам будет несколько сложнее, ведь от них потребуется устав предприятия документы на ведение деятельности, подтверждение законности в получении денежных средств. Также для корпоративных клиентов установлен тариф на предоставление банковских услуг, как правило, он колеблется от 200 до 2500 долларов.

Наконец, последний вопрос, заслуживающий внимания – это законность вывода капитала на оффшорные счета. С точки зрения российского законодательства, нашим согражданам не запрещено хранить денежные средства в зарубежных банках, при этом владельцы банковских счетов должны отчитываться перед контролирующим органом, в данном случае налоговой инспекцией. Но зачастую приходится слышать, например, в новостных программах, что должностные лица или крупные предприниматели были арестованы за хранение денежных средств в оффшорах, на самом деле такие санкции по отношению к ним неприменимы в соответствии с законодательством, скорее всего, причины ареста были связанные с незаконной деятельностью.

Обратите внимание, что санкции в виде ареста могут грозить только в том случае, если предпринимателя ведут криминальный бизнес либо скрывают доходы, полученные незаконным путем, или уходят от уплаты налогов.

Открытие оффшорного счета: пошаговое руководство

Для того чтобы максимально четко понимать как происходит процесс открытия счет в зарубежном банке проведем небольшую инструкцию к действию:

  1. Для начала нужно изучить все возможные варианты открытия зарубежного счета в иностранном банке, требования к клиентам и их тарифы на предоставляемые услуги.
  2. Подготовьте все документы, в частности, ксерокопию паспорта справок о доходах и иных документов, например, учредительные документы предприятия, их нужно заверить у нотариуса и перевести на иностранный язык.
  3. Некоторые коммерческие банки за рубежом позволяют открыть счет в режиме онлайн, но в любом случае документы нужно будет переслать на юридический адрес финансового учреждения.

Кроме всего прочего, потенциальный клиент иностранного банка должен знать, как и на каких условиях можно осуществлять международные переводы. Конечно, за такую операцию предусмотрена приемная комиссия, ее размер будет зависеть от политики электронные системы денежных переводов. Вывести денежные средства с зарубежного банка также не составит особого труда, кстати, клиенты могут заказать дебетовую карту, чтобы максимально комфортно распоряжаться своими денежными средствами.

Кстати, капитал в оффшорных зонах более защищен, ведь на законодательном уровне банковская система государства отличается высокой степенью безопасности. Дело в том, что в оффшорных зонах, основной отраслью экономики является финансовая деятельность, здесь сосредоточено большое количество коммерческих банков, приносящих прибыль в бюджет. А если быть точнее, то основной источник пополнения бюджета это и есть оффшорные счета. Чтобы сохранить репутацию и привлекать капитал из других государств правительство вынуждено с помощью законодательных документов максимально обезопасить капитал банковских клиентов.

оффшорный счет это

Обратите внимание, что на законодательном уровне в первую очередь на территории оффшорного государства защищаются права выгодоприобретателя, соответственно, гарантией конфиденциальности является банковская тайна.

Если подвести итог, то оффшорными счетами считается абсолютно все счета, оформленные в зарубежных банках. На уровне российского законодательства резидентам Российской Федерации не запрещено хранить денежные средства за границей, по крайней мере, если они были получены законным путем, а сотрудничество с финансовым учреждением за рубежом является способом ухода от налогообложения. Но, конечно, на практике вывод капитала за границу осуществляется именно с той целью, чтобы снизить налоговую нагрузку на бюджет предприятия, а это действие уже считается незаконным.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий