Денежная эмиссия: что это, кто осуществляет в РФ

Эмиссия денег – важный финансовый инструмент, применяемый в экономике каждой страны. Понятие всегда на слуху, но многие люди до сих пор не до конца понимают, что именно скрывается за этим словом. Необходимо понятное объяснение, что такое эмиссия денег простыми словами.

Эмиссия: что это такое, общие сведения

Денежная эмиссия – это введение в пользование граждан и предприятий новых наличных и безналичных денег, отчего объем используемых в стране денежных средств увеличивается. Эмиссию часто путают с обыкновенным выпуском денег, происходящим постоянно. Однако при выпуске увеличения денежной массы не происходит. Этот процесс подразумевает не только включение печатного станка и выпуска в общественное пользование свежих банкнот и монет. Выпускается еще три разновидности средств:

  • наличности;
  • безналичных денег;
  • ценных бумаг.

Денежная эмиссия в РФ осуществляется государством, и только у него есть монополия на выпуск бумажных денег. Исполняет эту задачу и руководит процессом эмиссии Центробанк. Как только принимается решение о пополнении денежной массы, ЦБ начинает сбор данных о том, сколько наличных денег проходит через банки, определяет, какие районы нуждаются во вливании средств, и итоговый объем. После этого запускается механизм эмиссии.

денежная эмиссия это

Центробанк также является автором дизайна новых купюр, ищет новые способы увеличения срока их службы и усложнения работы тем, кто попытается их подделать. Организация жестко контролирует процесс вброса денег и в дальнейшем распределяет его между регионами РФ. Переправлять большое количество наличности в удалённые регионы сложно и затратно. В этом помогают расчетно-кассовые центры, расположенные в разных областях страны. Они уже хранят в своих резервах некоторое количество финансовых средств, которые не используются и не считаются деньгами, пока от ЦБ не поступит приказ о пуске их в оборот.

Банкноты печатаются в специальных типографиях, где их делают особенно защищенными от подделки. Монеты чеканят на Московском и Санкт-Петербургском монетных дворах.

Эмиссионная политика, принятая в России

Эмиссионная политика в России основывается на ряде принципов. Вот самые основные из них:

  • принцип уникальности и монополии – этот процесс подвластен только Центральному банку России, только он производит вброс денежных средств или изымает их, регулируя таким образом объем всех денег, находящихся в пользовании граждан;
  • принцип необязательного обеспечения – имеющегося в нашей стране золотого резерва попросту недостаточно для того, чтобы рубль был привязан к золоту, поэтому все деньги, которые крутятся в стране, не обеспечены золотом (как и в большинстве стран);
  • принцип номинала: рубль – это денежная единица нашей страны и введение любых других единиц и изготовление аналогов запрещено;
  • рубль обязаны принимать по всей территории страны;
  • взаимозаменяемость банкнот — купюра 1000 рублей равна десяти купюрам 100 рублей или 20 купюрам 50 рублей.

Эмиссия денег производится только Центробанком и имеет строгое правовое регулирование. Все решения, касающиеся проведения эмиссии, должны быть приняты строго в соответствии с законодательством и на уровне совета директоров ЦБ.

Виды эмиссии

Выше было перечислены три основных разновидности. Каждой из них следует уделить особое внимание и разобрать подробнее.

что такое эмиссия денег простыми словами

Эмиссия наличности

В обращение выпускается необходимое количество наличных денег – бумажных банкнот. В этом случае действительно запускается печатный станок и на свет появляются новые, хрустящие купюры. Однако так происходит далеко не всегда. Эмиссию наличных денег в РФ осуществляет Центробанк при помощи РКЦ – расчетно-кассовых центров, находящихся в разных регионах и обслуживающих местные банки. Нужный объем вбрасываемых денег зависит от того, сколько финансов нужно банкам, и часто меняется, поэтому всё время возить наличность из центра нецелесообразно.

Для эмиссии бумажных денег у РКЦ есть свои резервы наличности. Как только у региона появляется потребность, с указа Центробанка резервные денежные знаки отправляются в общее пользование.

В кассу РКЦ ежедневно поступают наличные. Как только количество полученных средств начинает превышать сумму выданных, часть денег изымается и снова отправляется в закрома.

Эмиссия безналичных денег

Это пополнение денежными ресурсами банковских счетов. В оборот безналичные деньги пускаются, когда банки выдают людям кредиты. В это же время другие граждане возвращают занятые деньги, принося в банки наличность. Безналичная эмиссия необходима, чтобы удовлетворить потребность людей и предприятий в дополнительных финансах. Банки делают это, но только строго в рамках накопленных ими капиталов.

Эмиссия ценных бумаг

Исполнять эмиссию ценных бумаг может не только государство, но и обычные предприятия и акционерные общества. На рынок вводится некоторое количество ценных бумаг, которые можно приобрести по свободным ценам, в зависимости от положения компании. Таким образом привлекаются дополнительные финансы, делается это по определённым правилам и строгим присмотром государства. Эмиссия ценных бумаг делится на две разновидности:

  • первичная – организация или акционерное общество еще никогда не выпускало акций и облигаций и делает это впервые;
  • последующая – организация уже делала это и намерена разместить ценные бумаги повторно.

Решение о выпуске принимают акционеры либо совет директоров. Сам процесс происходит по определенному законодательству и проходит через следующие этапы:

  • принятие решения о необходимости эмиссии;
  • государственная регистрация выпуска;
  • подготовка и печать ценных бумаг, если они будут выпускаться в бумажном формате;
  • размещение;
  • предоставление отчета об итогах выпуска;

После эмиссии ценных бумаг они размещаются у своих первых держателей – так появляется первичный рынок. Если после этого происходит их перепродажа, то формируется вторичный рынок.

Мультипликационная модель эмиссии

Речь пойдёт о кредитно-депозитной мультипликации. В безналичной эмиссии участвует не только ЦБК, но и обычные банки. Они постоянно используют свои избыточные резервы, и чем больше у банка их накопилось, тем больше он может пустить в оборот дополнительных финансов. Банк может предоставить людям исключительно столько средств, сколько находится в его избыточном резерве.

Банк выдаёт кредит клиенту, а он использует денежные средства на платежи, перечисляя их в другой банк. Таким образом, избыточные средства первого банка уменьшились, а второго увеличились. Второй банк теперь имеет больше возможностей для кредитования, выдаёт кредит очередному клиенту, а он несёт их в третий банк и увеличивает уже его резервы. Если взять банковскую систему в целом, то в результате этого, происходит постоянное и непрерывное расширение депозитов разных банков, что и называется кредитно-депозитной мультипликацией.

эмиссия бумажных денег

Эмиссионные последствия

Эмиссия проводится с целью стимулирования и стабилизации экономики, и на первый взгляд кажется, что процесс должен увеличивать покупательскую способность граждан и вести к экономическому росту. Ведь денег становится больше, а значит всем должно стать хорошо. Тем не менее, важно понимать, к чему приводит эмиссия денег, ведь этот процесс часто несёт негативные последствия и может вызвать ряд экономических и социальных проблем.

Чем больше в обороте денег, тем меньше их ценность. Если переборщить с эмиссией, грянет новая проблема — инфляция. Цены растут, а покупательская способность граждан с фиксированной заработной платой падает, т. к. теперь на эту зарплату можно приобрести гораздо меньше товаров и услуг. В это же время доходы предпринимателей, торгующих товарами первой необходимости, необоснованно растут. Это ведёт к нарушению платёжного баланса. Таким образом, ни в коем случае нельзя сказать, что эмиссия денег является наиболее эффективным методом снижения инфляции.

Вывод

Денежная эмиссия – это неотъемлемый инструмент, регулярно применяемый в экономике каждой страны. Тем не менее, его использование требует грамотного подхода и тщательной подготовки, т. к. процесс эмиссии легко может привести к инфляции, еще большей дестабилизации экономической ситуации в стране и множеству социальных проблем. Успешная эмиссия возможна только при её умеренности, а также грамотной экономической политике и наличии стабильного роста производства в стране.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий

одиннадцать − 7 =