Сбербанк услуги частным лицам

Сбербанк является самым крупным и уж точно самым известным банком в России. Он существует, кажется, с незапамятных времен. Неудивительно, что при необходимости получения каких-либо финансовых услуг, граждане в первую очередь рассматривают именно его предложения. Какие услуги Сбербанка для физических лиц действуют в 2019 году? Рассмотрим актуальные продукты этой организации.

Какие услуги предоставляет Сбербанк физическим лицам

Офисы Сбербанка сегодня есть в каждом населенном пункте РФ. А в крупных городах их и вовсе по нескольку в каждом районе. Обратившись в отделение Сбера, граждане могут:

  • совершить денежный перевод;
  • погасить счета за ЖКХ, интернет и другие услуги;
  • получить платежную карту;
  • оформить заем как потребительский, так и целевой;
  • обменять валюту;
  • открыть и пополнить вклад;
  • погасить кредит и т. д.

услуги Сбербанка России предоставляемые физическим лицам

Обслуживание в отделениях проводится операционистами. Но ряд услуг можно получить и самостоятельно, с помощью расположенных тут же терминалов и банкоматов. При затруднениях в обращении с этими устройствами посетитель всегда может попросить помощи у менеджера зала. Ну а постоянным клиентам Сбера даже не обязательно приходить в офис. К их услугам есть целый пакет дистанционных сервисов:

  • веб-кабинет;
  • мобильное приложение;
  • СМС-банкинг.

Среди всех российских банковских организаций в плане доступности уверенно лидирует именно Сбербанк. Услуги частным лицам в отделениях оказываются с 8-00 до 20-00, а пользоваться банкоматами и дистанционными сервисами можно круглосуточно. При этом для проведения ряда операций в банкоматах и терминалах не требуется даже сберкарта, их могут совершать даже те граждане, которые не являются клиентами Сбера.

Важно! Для получения доступа к дистанционным сервисам наличие карты Сбербанка обязательно.

Оформление банковских карт

Сбербанк первым в РФ заключил партнерское соглашение с системой Visa, и первым же начал выдавать населению платежные карты. На сегодня в ассортименте банка присутствует 36 тарифных планов для данной продукции:

  • 8 – для кредитных карт;
  • 18 – для дебетовых карточек.

услуги Сбербанка для физических лиц

Кроме того, Сбер активно сотрудничает со многими организациями в рамках зарплатных проектов. Все служащие государственных организаций и многие работники коммерческих компаний получают зарплату на его карты. Но никто не мешает любому гражданину РФ оформить карточку в Сбербанке, не согласуя этот вопрос с работодателем.

Дебетовые

Завести расчетную карту в Сбербанке можно как для взрослого, так и для ребенка начиная с 7 лет. Школьники могут получить именную карточку, привязанную к родительскому счету. А подростки, начиная с 14-летнего возраста, — оформить собственный пластик. Для них в банке предусмотрен тарифный план Молодежный. Дебетовые карты для взрослых представлены в Сбере в весьма широком ассортименте:

  • обычные, цифровые и моментальной выдачи;
  • классические, золотые и премиум-категорий;
  • кобрендинговые – с компанией Аэрофлот и фондом Подари жизнь;
  • специальные – для футбольных болельщиков, активных игроков в онлайн-игры и т. д.

Сбербанк сотрудничает с такими платежными системами, как Visa, Maestro, МастерКард и МИР. В зависимости от тарифного плана, клиент может самостоятельно выбрать ПС карты. А ряд тарифов также дает возможность выпуска платежного инструмента в индивидуальном дизайне.

Важно! Стоимость услуг Сбербанка для физических лиц по выдаче и обслуживанию пластиковых карт будет зависеть от выбранного клиентом тарифного плана.

Кредитные

По состоянию на начало 2019 года Сбербанк предлагает своим клиентам всего 8 кредиток. В зависимости от выбранного продукта, лимит по счету для таких карточек может варьировать от 600 000 до 3 млн рублей. Однако получить максимальный лимит клиенты могут только по предодобренному банком предложению. В доступном ассортименте присутствуют:

  • классические, золотые и премиальные карты;
  • кобрендинговые продукты;
  • карточки с бесплатным первым годом обслуживания.

Подать заявку на кредитку действующие клиента Сбера могут через веб-кабинет. Прочие граждане для оформления анкеты заемщика могут обратиться в любое из отделений банковской организации.

Онлайн-услуги банка

Часть услуг Сбербанка граждане могут получить в режиме онлайн. Для тех, кто не является клиентом этой финансовой организации, перечень возможностей ограничен. Они могут только подать через сайт банка заявку на дебетовую карту, открытие счета или получение займа. Возможности действующих клиентов намного шире. Заведя веб-кабинет, они, кроме перечисленного, смогут:

  • совершать переводы;
  • открывать вклады и счета;
  • выполнять платежные операции;
  • погашать кредиты (в том числе и досрочно);
  • платить налоги, оплачивать штрафы и пошлины;
  • работать с инвестициями и т. д.

Также в веб-кабинете доступны различные инструменты для формирования личной финансовой отчетности и управления своими картами. Обратите на них внимание.

Финансовые услуги

Финансовые услуги Сбербанка России, предоставляемые физическим лицам, полностью покрывают существующие потребности граждан. Здесь можно брать кредиты и формировать накопления, открывать счета для получения льготных выплат и совершать переводы. Комиссионные банка, по сравнению с рыночными ценами, весьма невелики, зато скорость обработки операций неизменно высока.

Кредитование

В перечне кредитных продуктов Сбера присутствуют:

  • потребительские займы нецелевой категории без обеспечения;
  • займы с поручительством или залогом;
  • ипотечные программы;
  • реструктуризация и рефинансирование кредитов.

Особенно интересны предложения Сбера по ипотеке. Банк кредитует практически любые объекты недвижимости, от комнат до таун-хаусов. Кроме того, Сбер сотрудничает с большинством государственных программ, таких, как «Молодая семья» и «Военная ипотека», принимает в качестве первоначального взноса военные сертификаты. Несмотря на довольно строгий подход к рассмотрению заявок, желающих получить кредит в этом банке всегда предостаточно.

Оформление депозитов

В настоящий момент в линейке депозитов Сбербанка присутствует более десятка разнообразных предложений. Среди них депозиты:

  • со льготными ставками при оформлении онлайн;
  • для пенсионеров;
  • для несовершеннолетних;
  • с подключенной благотворительной программой.

По своему желанию, клиент может выбрать депозит с удобным ему режимом выплаты процентов. Банк предлагает капитализацию, ежемесячный перевод на мастер-счет или выдачу накоплений в конце срока. Также легко подобрать продукт с удобным режимом пополнения и снятия средств.

Важно! Все вклады Сбербанка участвуют в государственной программе страхования. Клиент получит свои сбережения даже в том случае, если банк разорится и не сможет выполнять свои обязательства.

Помимо классических депозитов, в Сбере для формирования накоплений можно открыть накопительный счет или ОМС. Тарифы на услуги Сбербанка для физических лиц в плане депозитарного обслуживания будут зависеть от выбранного продукта и категории клиента.

Перевод и получение пенсии

Лица пенсионного возраста могут оформить в Сбере специальный счет для получения выплат от ПФР. Это даст им возможность на льготных условиях пользоваться такими продуктами банка, как:

  • платежная карта;
  • депозитарное обслуживание;
  • кредитование.

А те, кому до пенсии еще далеко, могут сформировать в Сбере индивидуальный пенсионный план. Это даст возможность к определенному возрасту сформировать для себя собственный капитал, чтобы не надеяться на выплаты от государства.

Проведение денежных переводов и платежей

В офисах Сбербанка и в его дистанционных приложениях можно совершать любые платежи и переводы. Сбер предлагает:

  • перечисление средств другим клиентам банка – на карту или счет;
  • межбанковские переводы;
  • погашение любых квитанций;
  • переводы в адрес бюджета (штрафы, налоги и т. д.);
  • погашение сторонних займов.

Обработка операций, проводимых внутри банка, занимает не более пары минут. На межбанковские переводы может уйти чуть больше времени, но не более 5 рабочих дней. Комиссия Сбера будет зависеть от выбранной услуги.

Брокерские услуги

Брокерские услуги Сбербанка физическим лицам также представлены в достаточно широком ассортименте. Открыв брокерский счет, клиент сможет инвестировать в такие инструменты, как:

  • акции российских компаний;
  • облигации (в том числе и Сбербанка);
  • еврооблигации;
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • ETF-фонды;
  • акции иностранных эмитентов.

Сбербанк услуги частным лицам

Для выхода на фондовый рынок клиентам Сбербанка достаточно иметь всего 1000 рублей. В настоящий момент банк предлагает выгодную акцию – отсутствие комиссионных за брокерское обслуживание. Такие условия сохранятся до 31 марта текущего (2019) года.

Важно! Также в числе инвестиционных услуг Сбера присутствуют индивидуальное брокерское обслуживание, возможность открытия ИИС, приобретения облигаций и участие в ПИФах.

Услуги страхования

У Сбербанка имеется дочерняя страховая компания, услугами которой можно воспользоваться как при кредитовании, так и в свободном режиме. В числе ее предложений:

  • страхование имущества;
  • страхование здоровья и жизни;
  • оформление страховок на период путешествий;
  • защита накоплений на образование.

На сайте банка присутствует специальный сервис, позволяющий клиентам подобрать подходящий страховой полис в онлайн-режиме. Также через сайт можно подать заявку на оформление страховки.

брокерские услуги Сбербанка физическим лицам

Что еще предлагает Сбербанк населению

В числе прочих услуг Сбера стоит выделить его бонусную программу, действующую для всех держателей платежных карт. В рамках программы клиенты банка могут получать до 20% кэшбэка за покупки, при обслуживании в партнерских организациях. Расходовать баллы также можно только у партнеров. Но их сеть достаточно велика, так что, у клиентов обычно нет никаких проблем с получением скидок.

Следующим по популярности нефинансовым сервисом банка является проект Домклик.ру. С его помощью граждане могут подбирать недвижимость для покупки, оформлять ипотечные кредиты и проводить сделки. Также проект позволяет выставлять собственные объявления о продаже квартиры или дома.

В числе дополнительных услуг Сбера:

  • предоставление доступа к сотовой связи;
  • интернет-магазин с бонусной программой;
  • онлайн-консультации медицинских специалистов;
  • доступ к получению государственных услуг.

Все перечисленное находится на сайте банка, в разделе меню «Онлайн-сервисы».

Выводы

Сбербанк полностью покрывает необходимость населения в финансовых услугах. С его помощью можно проводить как повседневные операции, вроде оплаты счетов и совершения переводов, так и реализовывать долгосрочные проекты – оформлять кредиты, формировать накопления, инвестировать средства и т. д. Кроме того, в ассортименте банка есть и услуги нефинансового характера – страхование, риэлтерская поддержка, предоставление консультаций и др.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий

восемь + тринадцать =