Сбербанк Управление Активами

Сбербанк, крупнейшая в России финансовая управляющая компания, занимает лидирующие позиции по количеству привлеченных в активы средств. Причем более 1/3 всего поступившего от инвесторов капитала приходится на позиции ПИФов. Динамика и стабильный рост выгодности этих услуг объясняется экспертами множеством фактов, большая часть из них имеет значительные преимущества в сравнении с иными видами вложений. Они и обеспечивают выгоду.

Прежде всего, ПИФ Сбербанк Управление Активами, который и держит лидерство по привлечению финкапитала, отличается довольно надежными показателями по доходам и легким использованием для пайщиков. Ведь приобрести долю в условиях современной работы банка стало очень быстрым и легким. Достаточно лишь иметь доступ в ЛЧ (личный кабинет) Сбербанк-Онлайн.

ПИФ Сбербанк Управление Активами
Вложение в ПИФы является одним из наиболее выгодных инвестиций

ПИФ – суть понятия

ПИФ – это паевые инвестиционные фонды. Наиболее доступный для широкого круга рядовых граждан метод инвестирования. Причем для того, чтобы купить ПИФы Сбербанка физическому лицу и стать пайщиком, не требуется определенных знаний. Также не нужно тратить свое время на выбор и принятие выгодных инвестиционных решений.

С помощью приобретения ПИФов от Сбербанка, пайщик получает возможность значительного повышения итоговых доходов, по сравнению с обычными, классическими вкладами.

Чтобы понять, как действуют ПИФы, стоит рассмотреть следующую схему:

  1. Управляющая компания создает определенный фонд (или ПИФ).
  2. Будущий пайщик подбирает себе оптимальное предложение и вкладывает деньги (то есть, приобретает пай). Вложенные капиталы поступают в пользование управленческой компании с целью получения дохода.
  3. Средства, имеющиеся в ИФ, вкладываются в финансовые инструменты (недвижимость, золото, акции, ценные бумаги).
  4. Пайщик получает личный доход от работы фонда. Но стоит учитывать, что ПИФы Сбербанка доходность имеют разную и при неудачном инвестировании могут быть и нулевыми/отрицательными.
ПИФы Сбербанка доходность
Что такое ПИФы

Действующие предложения по ПИФам

Сбербанк предлагает к услугам своих вкладчиков более 20 активно действующих фондов с общим счетом средств более 580 млрд рублей. К выбору будущих пайщиков представлены самые разные по своим параметрам паи:

  1. Акции. Включают в себя отраслевые портфели, предусматривающие активное управление вложенными средствами и расширенную диверсификацию (расширение существующего рынка с упором на переориентацию на более выгодные отрасли).
  2. Облигации. Отличаются средними показателями прибыльности и пониженным риском.
  3. Смешанные. Работают по принципу совмещения акций и облигаций.
  4. Фонды. База портфеля заложена на работе с ETF (ценные бумаги зарубежных биржевых фондов инвестиции).

Работа паев Сбербанка базируется на грамотном подходе, технически грамотный уровень которого обеспечивает хорошие показатели прибыли, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы пайщиков.

По статистике 2018 года убыточные показатели были отмечены лишь у двух ПИФов, тогда как другие принесли пайщикам прибыль до 23,10% годовых. Сбербанк предлагает следующие виды инвестиций:

ХарактеристикаНазваниеВид ПИФаОписаниеДоходы

умеренные доходы;

пониженные риски

Илья Муромецоблигациифункционирование ценных бумаг ведущих эмитентов России, в том числе корпоративных и муниципальных50%
усредненные степени рисков/доходовСбалансированныйсмешанныйполучение прибыли от использования облигаций/акций российских крупных

эмитентов

53%
повышенная категория по рискам, высокая доходностьДобрыня Никитичакциив деятельности принимают участие крупнейшие компании РФ, отличающиеся акциями с повышенной ликвидностью68%

Также будущие пайщики могут выбрать для себя и следующее направление деятельности (по вложениям):

ПИФы открытого типа (по облигациям):

  • Денежный;
  • Еврооблигации;
  • Перспективный;
  • Арендный бизнес;
  • Жилая недвижимость;
  • Глобальный долговой рынок.

Открытые ПИФЫ, работающие с акциями:

  • Финансовый сектор;
  • Электроэнергетика;
  • Природные ресурсы;
  • Активное управление;
  • Глобальный интернет;
  • Потребительский сектор;
  • Глобальное машиностроение;
  • Компания малой капитализации;
  • Телекоммуникации и технологии.

ПИФы открытого типа по взаимодествию с международными фондами:

  • Европа;
  • Золото;
  • Америка;
  • Биотехнология;
  • Развивающиеся рынки.
официальный сайт Сбербанк Инвестиции
Ознакомиться с предложениями по ПИФам можно на сайте Сбербанка

Особенности инвестирования

Чтобы стать полноценным пайщиком и подобрать выгодное для себя предложение, стоит уметь разбираться в нюансах условий, которые касаются участия дольщика в ПИФах. Сбербанк предлагает довольно лояльные к своим клиентам правила участия. Например:

  1. Приобретение пая, а также обмен/продажа проводится в день подачи и оформления заявка. Кроме ПИФа Денежный – в этом случае время обмена пая увеличивается.
  2. Сумма-минимум для первоначального приобретения пая: 15 000 рублей. Но, если процедуру оформлять, используя официальный сайт Сбербанк Инвестиции, требуемая сумма снижается до 1 000 рублей.
  3. Сумма докупок паев: 1 000 рублей (независимо от метода сделки).
  4. Существующая надбавка при выкупе очередного пая: 1 либо 0,5% (зависит от стоимости).
  5. Имеющаяся скидка (при продаже паев): до 2% (в зависимости от длительности владения).

Сбербанком не установлен строгий, обязательный к выполнению срок владения ПИФом, но разработанная стратегия каждого фонда предъявляет свои правила, которые касаются продолжительности владения паев.

Критерии выбора инвестиции

Эксперты советуют при подборе оптимального для себя способа инвестиции, рассмотреть предложенные варианты с нескольких позиций. Такой подход позволит будущему пайщику сформировать для себя более выгодный портфель.

отзывы
Чтобы не ошибиться с выбором ПИФа, стоит проанализировать ситуацию по стабильности и уровням доходности с уже имеющимися инвестициями

Оценка доходности фонда

Стоит проводить сравнительный анализ уровня доходов инвестиционных компаний по трем последним годам. Следует понимать, что даже стабильно высокие показатели по доходам – это является 100%-й гарантией успешности данного фонда и в будущем. Но как один из критериев выбора, динамику доходности стоит рассматривать и учитывать.

Чтобы облегчить задачу, можно воспользоваться наблюдаемой фондовой доходностью за период с 2015 по 2018 года. Показатели имеют следующий вид:

Фонды инвестиций с положительной динамикой роста доходов
НаправлениеПоказатели (в %)
Финансовый сектор100,15
Электроэнергетика99,50
Природные ресурсы74,20
Илья Муромец68,10
Потребительский сектор67,05
Сбалансированный67,05
Перспективный66,55
Инвестиционные фонды с отрицательными показателями доходов
Золото-23,55
Глобальный долговой рынок-6,25

Специалисты советуют использовать при оценке выгодности ПИФов под эгидой Сбербанка следующие правила:

  1. При анализе уровня доходности за три предыдущих года показатели должны показывать стабильный рост. Если наблюдаются колебания по стоимости паев – это говорит о непостоянстве и отсутствии стабильности вложений.
  2. Оперируйте при изучении потенциальной прибыли и бенчмаркингом (показатель оценки состояния конкретного сегмента рынка). Будет лучше, если бенчмарк будет отставать от ПИФа на несколько пунктов, но его динамика идти по параллели и повторять очертания графика по паям (стоит учитывать, что на ПИФ и бенчмарк влияют единые рыночные законы). Если обе кривые по графику обладают слишком сильной разницей, такая картина свидетельствует об имеющихся проблемах в системе управления ИФ.
  3. Следует сопоставить показатели доходности и СЧА (стоимость чистых активов). При росте динамики дохода СЧА также должна увеличиваться (если наблюдается ее падение, то показатели прибыльности будут вызывать сомнения). Но здесь стоит учитывать наличие активных дополнительных вливаний (они могут спровоцировать повышение показателей доходов).

Анализ активов

Кроме показателей доходности, необходимо подвергнуть пристальному вниманию и состав активов. Например, если в фонды включены акции компаний, представляющих стабильно развивающуюся отрасль, то и стоимость ПИФов будет соразмерно расти. В частности, такими показателями отличается Глобальный интернет (ИФ Сбербанка-Управление Активами). В него включены ценные бумаги ведущих IT-компаний. В частности:

  • Netflix;
  • Mail.ru;
  • Яндекс;
  • Alphabet;
  • Facebook.

Экспертами прогнозируется стабильный рост котировок акций этих компаний, что повлияет и на оценку ПИФа. Будущему инвестору необходимо тщательно изучить и проанализировать ситуацию и осознать, ожидается ли рост котировок ценных бумаг. Следует учитывать и изменения в структуре существующих активов.

купить ПИФы Сбербанка физическому лицу
Существующие условия инвестирования

Дополнительные критерии выбора

При оценке будущей прибыльности вложений, следует учитывать и имеющуюся стратегию. Стоит понимать, что стратегия, основанная на риске, потенциально несет за собой довольно высокий процент доходов, но в этом случае велик риск массивных «просадок» (падение доходности).

По оценкам экспертов наиболее прогнозируемая прибыль идет от использования консервативных стратегических планов ИФ (например, ETF, депозиты или же облигации). Правда и доход по таким объектам будет небольшой.

При анализе и итоговой оценке стоит использовать различные аналитические материалы. Специалисты советуют освоить готовую онлайн-аналитику (сайт investfunds). Отдельно следует изучить и успешность иных ПИФов, которыми управляют специалисты одной команды. Тщательный и полноценный анализ доходности помогает просчитать наиболее удачное время для вложения.

Ведь достаточно невыгодно покупать паи с максимально высокой ценой, в ближайшем будущем обязательно последует некая коррекция (падение стоимости и выравнивание). А приобретение паев по сумме-максимум не принесет хорошей прибыли, даже может и не окупить вложения. Замечено, что:

  • акции ИФ Илья Муромец лучше всего приобретать в весенне-летний сезон (после выдачи по ним всех дивидендов);
  • облигации по ПИФам значительно падают в стоимости в самом начале года (в это время осуществляется перебалансировка/корректировка портфеля);
  • а вот вкладывать индексные ИФ можно в любое время, эти паи отличаются долгосрочной стабильностью.

Как оформить пай

Одно из главных преимуществ Сбербанка – это продуманная и грамотно составленная стратегия по обслуживанию клиентуры. Ежегодно время, которое приходится тратить клиенту на посещение офиса сокращается – популярность обретают внедренные в пользование программы, такие как Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн. Используя интернет-банкинг, можно успешно оформить на себя и паи. Но, конечно, приобрести ПИФ можно и по старинке, посещением банка.

Покупка напрямую

Чтобы приобрести пай, следует обратиться к менеджеру, который работает в этом направлении и составить соответствующее заявку. Но стоит учитывать, что сумма-минимум, которую придется затратить на пай – 15 000 рублей. Пай оплачивается сразу, в банкомате или же в кассе Сбера.

личный кабинет
Сбербанк регулярно предоставляет подробные отчеты по доходности ПИФов

Через Сбербанк-Онлайн

Оформляя ПИФ через личный кабинет, следует учитывать, что данная процедура происходит не на самом сайте Сбербанк-Онлайн, а на его отдельно действующем онлайн-портале – УК Управление Активами (my.sberbank-am.ru). Если существует регистрация на Госуслугах – то оформление проходит в условиях реального времени. В ином случае придется предварительно посетить сбербанковский офис.

Порядок действий следующий:

  1. Авторизоваться на портале.
  2. Находясь на основной странице, кликнуть на опцию «ПИФ».
  3. Из списка существующих паев выбрать нужный и нажать на кнопку «Выбрать/купить пай».
  4. Указать вкладываемую сумму (через онлайн-доступ сумма-минимум составляет 1 000 рублей). Стоит учитывать размер комиссионных.
  5. Заполнить все пункты заявки и отметить функцию «Перейти к оплате».
  6. Автоматически сформируется платежное поручение (его необходимо оплатить в режиме Сбербанк-Онлайн). Следует авторизоваться в интернет-банкинге, перейти в опцию «Платежи и переводы: ПИФы». Отметить название выбранного пая, дату оплаты и номер-идентификатор платежки. Затем подтвердить транзакцию.

Деньги при оплате через интернет, зачисляются в ИФ до 6-ти банковских дней. Начисление процентов происходит уже на следующие сутки после проведенной сделки.

Новые предложения от Сбербанка

Одной из предлагаемый удачных по прибыльности новинок в области ПИФов от Сбербанка является фонд Денежный, созданный в январе 2018. Его динамические показатели роста составляют уже 0,45%. Стратегическое направление, по которому работает данный ИФ, направлено на получение прибыли от вложений в депозиты банков РФ и облигаций, проходящих строгий отбор по критериям надежности и стабильности.

Выводы

Вкладывание наличности в ПИФы – это выгодная, нацеленная на будущую стабильность сделка. Единственно, что требуется от будущего пайщика – это уметь грамотно выбрать наиболее подходящий для себя ИФ, с учетом прогнозируемых котировок. И не стоит забывать, что наиболее удобным способом покупки паев становится оформление сделки через онлайн-режим. ПИФы от Сбербанка-Управление Активами гарантированно обещают пайщикам реальную возможность хорошего заработка на фондовых рынках инвестиций без личного участия.

Интересное по теме:

Оставьте комментарий