Фонд Илья Муромец Сбербанка

Долгое время из всех существующих инструментов формирования сбережений россиянам были доступны только банковские вклады. Сегодня ситуация заметно улучшилась – упростился доступ к различным инструментам инвестирования, в частности, к паевым инвестиционным фондам (ПИФам). Среди организаций этой категории выделяется ПИФ Илья Муромец. Сбербанк зарегистрировал его в 1996 году, и фонд до сих пор занимает лидирующие позиции на рынке и обеспечивает своим пайщикам стабильную доходность.

ПИФы: что это такое, суть услуги

ПИФ – это одна из форм коллективных инвестиций. Суть его в следующем. Граждане вкладывают в фонд определенные договором суммы (выкупают паи), управляющий менеджер фонда на полученные деньги покупает ценные бумаги, и через определенное время граждане, вложившие средства, получают долю прибыли от приобретенных на них ценных бумаг, пропорционально количеству паев. Паевые фонды подразделяются на несколько категорий:

  • открытые – приобрести пай или продать его можно в любое время;
  • закрытые – вступить в фонд можно только при его создании;
  • интервальные – руководство фонда заранее устанавливает время возможной купли-продажи паев.

Фонд Илья Муромец Сбербанка относится к первой категории. Граждане могут в любое время приобрести в нем долю, а при возникновении надобности в средствах, вывести деньги из ПИФа.

Особенности ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка

ПИФ «Илья Муромец» специализируется на работе с акциями и облигациями российских эмитентов. В его инвестиционный портфель входят государственные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Руководство фонда следит за ситуацией на рынке и регулярно пересматривает состав портфеля, что позволяет ему поддерживать низкий уровень риска и обеспечивать доходность выше инфляции.

Важно! В 2018 году уровень доходности этого ПИФ составил 7,7%.

Направления и главные стратегии фонда

В феврале 2019 года практически четверть инвестиционного портфеля фонда занимают ценные бумаги нефтегазовой отрасли. Их доля составляет 23,6% от общего объема инвестиций. Далее, по убывающей:

  • государственные облигации – 17,3%;
  • ЦБ финансовых компаний – 13,1%;
  • бумаги компаний машиностроительной отрасли – 12,7%;
  • инвестиции в недвижимость – 11,1%;
  • акции химической промышленности – 7,3%.

Сбербанк Илья Муромец

Также в инвестиционный портфель входят субфедеральные облигации, ЦБ транспортного и потребительского секторов, телекоммуникационных и металлургических компаний. Основную ставку руководство ПИФа делает на ЦБ эмитентов 1 и 2 эшелона, для которых характерно высокое кредитное качество. Но в портфеле представлены и эмитенты третьего эшелона, обеспечивающие вложениям необходимый уровень доходности.

Доходность в процентах

За 2018 год уровень доходности ПИФ Сбербанк Илья Муромец составил 7,7%. За три предыдущих года, с 2014 по 2017, суммарно стоимость пая выросла на 37,44%. Перед покупкой паев любой инвестор может просчитать свой планируемый доход с помощью калькулятора на сайте управляющей компании фонда. В форму расчета нужно будет ввести сумму первоначального взноса, объем ежемесячных взносов (если таковые планируются), свой юридический статус, валюту, в которой будут осуществляться инвестиции и срок инвестирования. Калькулятор, основываясь на полученных ранее данных о доходности и прогнозах относительно рынка ЦБ, выдаст примерную величину прибыли.

Условия продажи паев

Продажу паев осуществляет компания Управление активами Сбербанка. Илья Муромец – один из фондов, подведомственных этой организации. Также через нее можно приобрести доли в:

  • фонде акций Добрыня Никитич;
  • фонде перспективных облигаций;
  • фонде еврооблигаций;
  • фонде Сбалансированный и ряде других.

Важно! Условия приобретения паев будут варьировать в зависимости от выбранного ПИФа.

Минимальная сумма первоначального взноса в ПИФ Илья Муромец будет зависеть от способа покупки пая: 1000 рублей – через веб-кабинет или мобильное приложение Сбера и 15 000 рублей – в офисе банка или управляющей компании.

После вступления в фонд докупать паи можно, начиная от 1000 рублей, вне зависимости от способа проведения сделки. Главное, при планировании вложений — не забыть учесть комиссионные фонда. При покупке пая они составят: 1% от объема покупки – при вложениях до 3 000 000 руб. и 0,5% от объема покупки – при внесении в фонд более крупных сумм.

При погашении паев дольщик, напротив, получит скидку, размер которой будет зависеть от срока инвестирования:

  • 0% — если пай был в собственности более 732 дней;
  • 1% — при сроках инвестирования от 181 до 731 дня;
  • 2% — для паев, находившихся в собственности от 0 до 180 дней.

Вывод средств из фонда также может осуществляться через дистанционные кабинеты. Также можно обратиться в офисы Сбербанка.

Динамика стоимости

За первый месяц 2019 года стоимость пая в фонде Илья Муромец выросла на 1,86%, и продолжает расти. На февраль текущего года изменение стоимости за более ранние периоды выглядит следующим образом:

  • 2,55% — за три предыдущих месяца;
  • 1,96% — за прошедшие полгода;
  • 3,61% — на прошедший год.

Важно! Прирост указан в процентах относительно предыдущего периода.

фонд Илья Муромец Сбербанка


Как оформить ПИФ «Илья Муромец»

Граждане, не являющиеся клиентами Сбера, могут купить пай в любом из его ПИФов только при личном обращении в офис УК или отделение Сбербанка. Рекомендуем перед визитом уточнить на сайте банка, какое из ближайших отделений занимается инвестиционными операциями.

Действующим клиентам Сбера покупка паев доступна через мобильное приложение или веб-кабинет. Заходим в раздел «Инвестиции», выбираем нужный фонд и совершаем покупку. При необходимости получить бумажные копии документов, подтверждающих вступление в фонд, такие клиенты смогут в любом из отделений Сбербанка, уполномоченном на проведение инвестиционных операций.

Управление счетом

Для управления вложенными средствами и отслеживания динамики стоимости паев клиент может регулярно обращаться в отделение управляющей компании или телефонную службу поддержки фонда. Но есть более удобное решение – мобильное приложение Сбербанк Управление активами. Скачать его можно на сайте УК или в магазине софта для мобильного гаджета.

ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Установка и регистрация приложения занимает минимум времени. Зато после этих процедур клиент сможет в дистанционном режиме получать информацию о своих вложениях, покупать и продавать паи, обменивать их на доли в других ПИФах и выводить полученную прибыль.

Важно! Часть из перечисленных операций также доступна в веб-кабинете Сбербанк Онлайн.

Плюсы и минусы ПИФа

Основным плюсом любого паевого инвестиционного фонда является возможность получения пассивного дохода. Организация гарантирует владельцам паев определенную прибыль и при этом не требует от них ничего, кроме первоначальных вложений. Все биржевые операции – подбор ЦБ для покупки, формирование портфеля, оценка эмитентов, проведение сделок – выполняют специалисты управляющей компании. Собственно, именно за это они и берут свою комиссию. Из дополнительных преимуществ ПИФ Илья Муромец стоит выделить:

  • простоту оформления;
  • низкий входной порог;
  • возможность получения налоговых льгот;
  • минимальную степень риска при вложениях;
  • возможность в любой момент получить назад вложенные средства без потери доходности.

Что касается минусов, конкретно в этом фонде вряд ли удастся получить космические прибыли. Но следует помнить, что большие доходы в инвестициях всегда сопряжены с большим риском либо с долгим сроком инвестирования. ПИФ Илья Муромец – это инструмент для долгосрочных вложений, а не максимально быстрого оборота капиталов, с риском потерять все вложения.

Выводы

ПИФ Илья Муромец – это хороший вариант для начинающих инвесторов. Он позволяет получить доход, покрывающий инфляцию, и при этом не рисковать вложенными средствами. За счет простоты оформления и минимального входного порога оформить для себя пай в данном фонде может каждый.

Оставьте комментарий

12 + пять =